# Covera > AI for insurance agents: intake, carrier quoting, quote comparison, collections and cross-sell workflows, set up for your agency. Covera is an AI workspace for independent P&C insurance agencies. Its workflows run inside the tools the agency already uses (agency management system, carrier portals, CRM, email, storage) without reaching into the core of its systems. Final human approval on every action. Data for US agencies is hosted in the United States and never reused to train a model. ## About Covera - Backed by Y Combinator (F26 batch). - Founders: Tiphaine Venet (CEO), Thibaut Regerat (CTO). - Profiles: https://www.linkedin.com/company/covera-agents/, https://www.ycombinator.com/companies/covera, https://www.crunchbase.com/organization/covera-agents, https://www.g2.com/products/covera-agents/reviews, https://www.youtube.com/channel/UCMHgEoyy1V_uoiMM0c3mClg, https://www.instagram.com/covera.agents/, https://www.facebook.com/covera.agents, https://www.caplight.com/company/covera-agents, https://www.launchmeloud.com/companies/covera, https://www.capterra.com/p/10263000/Covera-Agents/, https://www.getapp.com/all-software/a/covera-agents/, https://www.softwareadvice.com/product/764049-Covera-Agents/, https://catalyit.com/solution-provider-directory/covera Site: https://www.covera-agents.com Contact (booking): https://www.covera-agents.com/booking ## Workflows - **Intake & data collection** (1 min) : Every new request, a ready file. New business request in your inbox or by call? Covera opens the opportunity and fills it from your sources and public records. Zero retyping. - **Quote & compare** (2 min to quote, 2 min to compare) : A first quote during the call. One click keys every carrier portal, even with partial data. Quotes come back side by side: premium, deductible, coverage. - **Bind & sync** (30 sec) : Signed, bound, synced. The client signs, your AMS updates, the summary goes out, servicing takes over. No double entry. - **Day-to-day assistant** : Ask anything about any account. Your team asks, Covera answers from your AMS, emails and policies, with the source. COIs, coverage checks, follow-ups: drafted and ready to send. - **Renewals** (5 min) : No X-date slips through. Reminders go out 90, 60 and 30 days before renewal. Premium jumps? Covera remarkets to your carriers. - **Cross-sell** (2 min) : Coverage gaps, turned into new premium. Your whole book, scanned for missing lines. Every gap becomes a lead and goes back to intake. ## Security & compliance - **You stay in control** : The AI prepares and executes, but you decide. Binding, pricing, and advice stay under human review. - **Hosted locally** : Your agency's data stays in the United States, on a dedicated instance. - **Pseudonymized before the AI** : Names, addresses and policy numbers are swapped for aliases before any AI model sees them. No reuse, no model training. - **End-to-end sourcing** : Every field and every document links back to its source. Nothing is made up. - **Your E&O paper trail, built in** : Every quote, change and client email is logged with its source and who approved it. If a claim comes in, the file is already documented. ## Frequently asked questions ### What is Covera? Covera builds AI workflows for insurance brokers and captive agents. The workflows handle servicing work: submission intake, carrier quoting, quote comparison, claims, past-due collections, and account rounding. Each workflow is prebuilt, then configured to your agency, and your team approves every action. ### Who is Covera for? Covera is built for insurance brokers and captive agents, from local agencies to larger, established firms. The workflows are configured to each agency's organization at deployment. ### Does Covera work with EZLynx or Momentum (NowCerts)? Yes. For US agencies, Covera connects to EZLynx and Momentum (NowCerts). For French brokerages, it connects to Maia, Modulr, Excalibur and Coorty, and imports the book from Adhoc and BubbleIn. It also works with Gmail, Outlook and SharePoint. For another system, ask us on a call. The workflows work at the surface of these tools, without reaching into the core of your systems. ### Is my clients' data secure, and is it used to train AI models? Data for US agencies is stored in the United States, on a dedicated US instance. It is never reused and never used to train a model. Every field and every document the workflows produce links back to its source. ### Does a human approve what the workflows do? Yes. Covera's workflows prepare and execute the work, but your team approves every action before it goes out. Binding, pricing, and advice stay under human review. ### How long does it take to set up Covera? A short audit of your team's day-to-day first identifies the highest-impact tasks. Covera then configures each workflow to your lines of business, your carriers, and your processes. The first workflow is live in a few days, without disrupting your operations. ### How is Covera different from RPA or a general AI assistant like ChatGPT? RPA replays fixed scripts, and a general assistant answers questions without working inside your tools. Covera's workflows are built for brokerage tasks: they read documents, prefill carrier portals with risk profiles, compare quotes, and draft follow-ups, with human approval on every action. ### Can AI automate quoting for an independent insurance agency? Yes. Covera's quoting workflow builds the risk profile from the client's documents and e-mails, then fills each carrier portal from that profile, screen by screen. The agent chooses the package and options, reviews, and submits: Covera never submits a quote on its own. ### Which insurance tasks can AI workflows handle for an agency? Covera's workflows handle servicing work: submission intake, carrier quoting, quote comparison, claims, past-due collections, and account rounding. Advice, binding, and pricing stay with the agency, and the team approves every action. ### Does Covera work for a small or independent agency? Yes. Covera is built for agencies of every size, from local independent agencies to larger firms. Each workflow is configured to the agency's lines of business, carriers, and processes, and the first workflow is live in a few days. ## Free tools - [Time calculator](https://www.covera-agents.com/time-calculator) : Six questions on submissions, carriers, claims, follow-ups and service. See the hours a month your agency gets back with AI workflows, every assumption shown. - [Quote comparison for Claude](https://www.covera-agents.com/quote-comparison) : One command to paste into Claude.ai: your 2 or 3 carrier quotes become a side-by-side comparison and a PDF ready to send to your client. - [Quote comparison for ChatGPT](https://www.covera-agents.com/quote-comparison/chatgpt) : A skill to import into ChatGPT: your 2 or 3 carrier quotes become a side-by-side comparison and a PDF ready to send to your client. - [Renewal timeline (X-dates)](https://www.covera-agents.com/renewal-timeline) : Enter an X-date: see when your agency should review, remarket and bind, and when a carrier must send a nonrenewal notice in NY, CA, TX and FL. ## FAQ by page ### AI workflows for the AmTrust carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/amtrust **Does Covera fill in the portals used to quote AmTrust?** On the portals used to quote AmTrust, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our AmTrust credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does AmTrust write?** According to AmTrust: workers' compensation, BOP, commercial package, cyber, general liability, commercial auto and EPLI. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the Auto-Owners carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/auto-owners **Does Covera fill in the Auto-Owners agent login?** On the Auto-Owners agent login, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our Auto-Owners credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does Auto-Owners write?** According to Auto-Owners: homeowners, farm, umbrella, auto, motorcycle, RV and boat, business insurance, commercial auto, workers' compensation, bonds and life. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the GUARD carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/berkshire-hathaway-guard **Does Covera fill in the GUARD Agency Service Center?** On the GUARD Agency Service Center, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our GUARD credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does GUARD write?** According to GUARD: workers' compensation, BOP, general liability, inland marine, commercial auto, commercial umbrella and disability. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the Chubb carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/chubb **Does Covera fill in the Chubb Agent Portal?** On the Chubb Agent Portal, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our Chubb credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does Chubb write?** According to Chubb: personal lines, small business, middle market, cyber, professional liability, workers' compensation and marine. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the Foremost carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/foremost **Does Covera fill in Foremost Agent?** On Foremost Agent, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our Foremost credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does Foremost write?** According to Foremost: mobile home, homeowners, vacant and seasonal, landlord, flood, auto, collectible auto, commercial auto and boat, motorcycle and RV. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the GEICO carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/geico **Does Covera fill in the GEICO agent portal?** Covera prepares the quoting file, then the extension fills the GEICO screens Covera has mapped; the rest shows in a copy panel. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our GEICO credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does GEICO write?** According to GEICO: commercial auto, trucking, personal auto, motorcycle and RV and boat. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the Great American carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/great-american **Does Covera fill in the Great American agent secured sites?** On the Great American agent secured sites, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our Great American credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does Great American write?** According to Great American: trucking, specialty construction, professional liability, executive liability, cyber risk, bond, ocean marine, property and inland marine and crop. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the National General carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/national-general **Does Covera fill in the National General agent login?** On the National General agent login, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our National General credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does National General write?** According to National General: auto, commercial auto, RV and motorcycle, homeowners, condo and renters, flood and umbrella. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the Progressive carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/progressive **Does Covera fill in ForAgentsOnly?** On ForAgentsOnly, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our Progressive credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines does Progressive write?** According to Progressive: personal auto, motorcycle, boat and RV, homeowners and renters, umbrella, commercial auto, workers' compensation, BOP and general liability. Availability depends on the state and on the agency's appointment. ### AI workflows for the Safeco carrier portal https://www.covera-agents.com/carrier-portals/safeco **Does Covera fill in the Liberty Mutual agent portal?** On the Liberty Mutual agent portal, the extension shows the quoting file in a copy panel: click a field, then the value. Your agency reviews and submits. **Do we need to share our Safeco credentials with Covera?** No, not for quoting: each person logs in as usual. Sharing credentials is optional; they are stored encrypted and help Covera map new screens. **Which lines did Safeco cover?** Before the brand was retired on April 25, 2026, Safeco covered personal auto, homeowners and specialty personal lines. These products are now sold under the Liberty Mutual name. ### How Hello Risk got back 10 hours a week https://www.covera-agents.com/case-studies/hello-risk-10-hours-a-week **Does Covera work with my agency management system?** Hello Risk connected Modulr, its French agency management system, on day one. Covera then reads clients and policies to prepare comparisons and quotes without rekeying. Covera also connects to US systems such as EZLynx and Momentum. **How long does it take to get started with Covera?** At Hello Risk, 45 minutes were enough to connect the agency software, Gmail and the Chrome extension that fills in carrier portals. The first quote came out the same day. **How is the time saved calculated?** From two weeks of real usage volumes, with a reference time per task: 30 minutes per quote comparison, 15 per quote or carrier portal submission, 10 per advice letter, 5 per conversation with the assistant, email drafting included. Total: about 10 hours a week. ### Covera vs Claude for an insurance agency https://www.covera-agents.com/blog/covera-vs-claude **Is Covera better than Claude at writing client emails?** On agency emails, yes. Claude writes well from what you bring to the chat. Covera writes from the policy, the account in the AMS and the whole email thread, in your agency's conventions. Over 90% of the email drafts Covera prepares are sent as is, without a single edit. The CSR still reviews and sends each one. **Can Claude compare insurance quotes?** Yes, but Claude goes through the quotes line by line, in the order of the documents, and the account manager still has to find the lines that matter. Covera puts the differences first: the lower limit, the exclusion only one carrier has, the deductibles that are not measured the same way. Our free tool for Claude.ai applies the same rules on one file. **Can I use Claude instead of Covera in my insurance agency?** For reading and writing outside the daily workflow, yes: summarizing a long form, comparing two editions of a policy, drafting an internal procedure. For the work repeated on every account, from the AMS, the inbox and carrier portals, Claude needs someone to bring the documents and carry the result back. Covera does that work from your systems. **Is it safe to put client policies into Claude?** On Claude Team and Enterprise, Anthropic's commercial terms exclude customer data from model training by default. On Free, Pro and Max, each user chooses whether their chats can be used to improve the models. Use the plan your agency approved and write it into your AI use policy. **Can a Claude skill replace an agency workflow?** A skill writes the procedure down so Claude follows it the same way each time. It still runs when someone opens a chat and brings the file. A workflow in Covera starts from the email or the X-date, reads the AMS and puts the draft where the CSR works. ### Covera vs ChatGPT for an insurance agency https://www.covera-agents.com/blog/covera-vs-chatgpt **Is Covera better than ChatGPT at writing client emails?** On agency emails, yes. ChatGPT writes from what you paste into the chat. Covera writes from the policy, the account in the AMS and the whole email thread, in your agency's conventions. Over 90% of the email drafts Covera prepares are sent as is, without a single edit. The CSR still reviews and sends each one. **Why is a ChatGPT quote comparison hard to read?** ChatGPT goes through the quotes line by line: every coverage, every limit, every deductible, in the order of the documents. The result is a long table where most rows are identical, and the account manager still has to find the three lines that matter. Covera puts the differences first: the lower limit, the exclusion only one carrier has, the deductibles that are not measured the same way. **Can I use ChatGPT instead of Covera in my insurance agency?** For one-off writing outside the client file, yes: a job post, a LinkedIn post, a summary of a carrier bulletin. For the daily work on every account, from the AMS, the inbox and carrier portals, ChatGPT needs someone to paste the documents in and copy the result back. Covera does that work from your systems, for the whole team. **Is it safe to put client policies into ChatGPT?** It depends on the plan. OpenAI says data from Business, Enterprise and Edu workspaces is not used to train its models by default; Free and Plus accounts do not have that default. Use the plan your agency approved, and write it into your AI use policy. **Can ChatGPT fill out carrier portals?** ChatGPT agent can drive a browser and fill forms, one site at a time, and hands control back to you to log in. It does not know which answer goes in which field of each carrier's screens. Covera fills every portal you pick from one submission, with the source of each value, and never submits: the producer reviews and submits. ### AI for agencies: automate transactions, not relationships https://www.covera-agents.com/blog/ai-insurance-brokers-transactions-not-relationships **What can AI automate in an insurance agency?** The repetitive transactions, from intake to renewal: turning a quote request into a submission, filling carrier portals, comparing quotes, syncing the AMS at binding, drafting COIs and follow-ups, remarketing renewals and spotting coverage gaps. The advice and the relationship stay with the agent. **Does Covera replace the agent?** No. Covera prepares the submission and the quote; the agent chooses the coverage, checks the result and sends it to the client. ### AI for insurance agents: 6 practical workflows https://www.covera-agents.com/blog/ai-for-insurance-agents **What can AI do for an independent insurance agency today?** Prepare the work your CSRs and account managers do every day: chase missing loss runs and applications, build a submission with the source of each answer, prefill carrier portals and ACORD forms, line up quotes, and draft service emails. Your team reviews each output, and coverage advice and placement stay with a licensed professional. **Do I need to replace my AMS to use AI in my agency?** No. Some features run inside the AMS you already have; others are separate tools that connect to it. Before you connect one, check what it can read, create, update or delete in your AMS. **Can AI send emails to my clients automatically?** Some tools send on their own, others only draft. Start with drafts that a CSR or account manager reviews and sends. Cancellation notices, coverage confirmations and binding instructions never go out without a person at the agency approving them. **How do I measure the time AI saves my CSRs?** Time the same task on real files before and during the pilot, review and corrections included. Count the files that still needed a follow-up or a rework. The speed of the draft on screen is not the result. **Which AI workflow should an agency start with?** The one your team repeats most every week and can check quickly: missing-document requests and carrier portal prefill are good first picks: frequent and quick to check. Pick one, measure it on real files, then add the next. ### Policy checking checklist: issued policy vs. the quote https://www.covera-agents.com/blog/insurance-policy-checking-checklist **What is the difference between policy checking and comparing quotes?** Quote comparison happens before the client chooses: it lines up competing offers. Policy checking happens after binding: it compares the policy the carrier actually issued with the quote the client accepted, the binder and the client's instructions. **Is checking the dec page enough?** No. The dec page shows limits, deductibles and the policy period, but the forms schedule and the endorsements decide how coverage works. An additional insured endorsement, a waiver of subrogation or a new exclusion only shows up there. **What should a CSR do when the issued policy doesn't match the quote?** Log the difference with both sources (quote page, policy page or form number), email the underwriter or the wholesaler with the precise item, and keep the item open until the revised policy or an endorsement arrives and has been checked. **Does policy checking protect the agency from E&O claims?** No checklist guarantees that. A documented check shows what the agency compared, what it asked the carrier and how each item was closed. The Big I lists policy review among its tips to prevent common E&O claims. **How do we test a policy checking tool before using it on live accounts?** Take a file where you already know the discrepancies, run it through the tool and compare the findings with your own log. Check that each finding points to the page or form it came from, and that missing endorsements are flagged, not skipped. ### Commercial insurance renewal checklist: day -120 to +30 https://www.covera-agents.com/blog/commercial-insurance-renewal-checklist **When should we start a commercial insurance renewal?** The calendar in this article starts 120 days before the X-date for accounts that may be remarketed, and later for simple renewals that stay with the incumbent. These are planning examples. Carrier requests, state notice rules and the time the client needs to send exposures set the real dates. **What documents do we need for a commercial renewal?** Usually the expiring policy with its endorsements, updated exposures (payroll, gross sales, vehicles, locations and values), loss runs for the years the markets ask for, and the carrier's renewal application or supplementals. The list depends on the line and the account. **If the carrier renews automatically, do we still review the account?** Yes. Operations, payroll, vehicles and locations can change in a year, and the renewal terms can change too. Ask the client for updates and read the renewal documents even when no remarketing is planned. **What happens after the renewal is bound?** The binder goes in the file, certificates are reissued if needed, and the issued policy is checked against the terms the client accepted when it arrives. Discrepancies go to the carrier and stay open until the corrected documents are checked. **Which renewal tasks can AI take on?** Preparation work: reminders, client information requests, missing document follow-ups, filling applications and carrier portals from the account, lining up renewal quotes. The account manager and the producer still review every quote and every message, and binding stays with authorized staff. ### ACORD 125, 126 and 140: a preparation checklist https://www.covera-agents.com/blog/acord-125-126-140-preparation-checklist **What is the difference between ACORD 125, 126 and 140?** ACORD 125 is the applicant information section of the commercial application: named insured, FEIN, operations, prior carrier, loss history. ACORD 126 is the commercial general liability section: limits, class codes, exposure base, subcontractors, products and completed operations. ACORD 140 is the property section: locations, building and BPP values, construction and protection. The carrier or wholesaler decides which sections and supplementals it wants for the risk. **Which documents do I need from the client to fill an ACORD 125, 126 and 140?** Usually last year's dec pages, currently valued loss runs, payroll or gross sales for the coming term, a description of operations and subcontracted work, and a building schedule with values, year built, construction and protection. The carrier's own supplemental questionnaire often adds questions none of these documents answer: ask the client those questions in the same email. **Can I reuse last year's ACORD application for the renewal?** As a starting point, yes. Payroll, gross sales, locations, building values and the loss history change every year, so each of those answers needs a current source before the application goes out. Check the form edition too: the PDF saved from last year may not be the current one. **Can I download free ACORD forms from this article?** No. ACORD states that its forms require a valid license, including forms supplied through agency management or vendor software. Get them through the ACORD Forms Portal or your licensed software. **Can software prefill an ACORD 125 from my AMS and the client's emails?** Some tools prefill supported forms and editions from the account. Check that each answer shows where it came from, that an unknown answer stays blank instead of turning into a "no", and that someone at the agency reviews the PDF before it goes to the carrier. ### Insurance agency AI use policy: a starter template https://www.covera-agents.com/blog/insurance-agency-ai-use-policy-template **What should an insurance agency AI use policy include?** A register of approved tools and tasks, the client data each task may receive, who reviews the output, what the tool may read or write in the AMS and the mailbox, and who to call when something goes wrong. Add an owner and a review date. **Can a CSR use a personal AI account for client files?** Not under this template, unless the agency has approved that account and checked its settings and terms. Loss runs, applications and dec pages carry client data even when the client's name is removed. **If someone reviews every output, is any AI use acceptable?** No. Review catches a wrong answer, it does not undo a file sent to an unapproved service or a tool given write access to the AMS it should not have. Data and permissions are approved before the task runs. **Can AI send emails to clients or update the AMS on its own?** Only if the policy explicitly allows it for that task. The safe default in this template: the tool prepares a draft or a proposed entry, and an employee checks and sends or saves it. Binding, cancelling or confirming coverage stays with authorized staff. **Is this the Big I's official AI policy template?** No. This is an original framework written for adaptation. The Big I publishes its own sample policy for members; have your final policy reviewed by qualified advisers. ### Insurance account rounding: a practical agency plan https://www.covera-agents.com/blog/insurance-account-rounding-plan **What is account rounding in insurance?** Account rounding means reviewing what an existing client insures with you, asking about the exposures you do not see, and quoting the additional lines that fit. It starts with a question about the client's business or household, not with a product pitch. **Does a monoline client have a coverage gap?** Not necessarily. The client may insure that exposure with another agency, may not have it, or may be covered in a different way. A line missing from your AMS is a reason to ask, not a gap until the client confirms it. **Who should run account rounding in an agency?** CSRs and account managers hear the signals on service calls; producers qualify the need and quote. The principal or sales manager picks the segment and reviews the results. Each lead needs one named owner for the follow-up. **How do we measure an account-rounding campaign?** Track each stage separately: candidates selected, kept after producer review, clients contacted, conversations held, needs qualified, quotes sent and policies placed. Also record coverage already held elsewhere and suggestions that did not fit. **When is the best moment to ask about other coverage?** When the client tells you something changed: a new location, new vehicles, first employees, a new contract. Renewal reviews and COI requests are natural moments to ask. ### How to compare insurance quotes with AI https://www.covera-agents.com/blog/compare-insurance-quotes-with-ai **Can I compare insurance quotes with ChatGPT or Claude?** Yes, as long as you give them rules: a coverage grid per line of business, no invented values, no math and no verdict. Covera's free quote comparison tool, for Claude or ChatGPT, applies these rules and produces a PDF you can send to your client. **Can AI get an insurance quote comparison wrong?** Yes: without instructions it fills gaps with what a policy usually includes, or compares a percentage deductible with a flat one. Hence three safeguards: "Not stated in quote" when a quote is silent, "not comparable" when two values differ in kind, and a review of the draft before the final PDF. **Can AI compare quotes from several carriers on the same risk?** Yes, if every quote is for the same account and line, and you give it the coverage grid for that line. Each carrier gets a column and each limit, deductible and endorsement a row, written as the quote states it. A coverage one quote does not mention shows "Not stated in quote". The producer reads the grid and makes the recommendation. **How do I compare a 1% wind and hail deductible with a flat deductible?** You do not convert one into the other in the comparison. Write each deductible as the quote states it, mark the row "not comparable", and explain to the client what 1% of Coverage A means in dollars on their own home. **Is an AI quote comparison advice to the client?** No. It is a summary of the quotes provided: the carrier's quote and policy form prevail, and it is not a binder of coverage. The recommendation stays with the producer or account manager. **What is the difference between the free tool and Covera?** The free tool handles one account at a time, from quotes you already gathered. Covera's Quote & compare workflow also fills the carrier portals, then lines up the quotes on every account, connected to the agency management system, on the agency's letterhead. 2 minutes to quote, 2 minutes to compare. ### Carrier portal quoting: 8 tips to quote faster https://www.covera-agents.com/blog/quote-faster-on-carrier-portals **How do I quote the same account faster on several carrier portals?** Build the full submission before you open the first portal, with the source document of each answer, then start with the carrier whose application asks the most questions. With Covera, one click fills every carrier portal you pick, even with partial data, and you review each screen. **What information do carrier portals ask for on a BOP or general liability quote?** Usually the business name, FEIN, address, class of business, annual revenue, payroll or employee count, limits requested, effective date and prior losses, plus carrier-specific questions such as years in business or subcontractor costs. The table in this article lists what to have ready by line. **Can I give a prospect a price while they are still on the phone?** Yes, with Covera's Quote & compare workflow: one click gives a first estimate during the call. Full quotes follow, lined up side by side on premium, deductible and coverage. **Does Covera submit the quote on the carrier portal for me?** No. Covera fills the fields and leaves the coverage options to you: limits, deductibles and endorsements. You check every screen and you submit. **Do I have to give Covera my carrier portal logins?** Not to fill a portal: everyone signs in to the portal as usual. Sharing logins is optional; they are stored encrypted and let Covera map a new portal without taking the agency's time. **Which carrier portals does Covera fill?** The portals of major US carriers and wholesalers, listed on Covera's carrier portals page. Depth varies by product: a supported carrier does not mean every one of its products is. ### Covera joins Y Combinator (F26) https://www.covera-agents.com/blog/covera-joins-y-combinator **Is Covera part of Y Combinator?** Yes. Covera is part of the Y Combinator Fall 2026 batch, F26. It builds AI workflows for P&C insurance agencies and brokers. **Who founded Covera?** Tiphaine Venet and Thibaut Regerat founded Covera. They previously built Simio, a company they sold in 2024. **Does Covera work with US insurance agencies?** Yes. The workflows connect to US agency management systems such as EZLynx and Momentum (NowCerts) and to US carrier portals. Some workflows are confirmed with Covera before activation for a US agency. ### Bar Insurance Companies and Nightclub Markets https://www.covera-agents.com/markets/bar-nightclub-insurance-companies **Do all these markets accept nightclubs?** No. Markel's wholesale primary casualty sheet lists nightclubs and gentlemen's clubs as ineligible; it targets restaurants, bars and taverns. Burns & Wilcox, Greenwood General, Kinsale, Prime and USLI all name nightclubs. **Does liquor liability include assault and battery?** Not automatically. Kinsale does not offer monoline A&B and adds it case by case; Greenwood publishes an A&B limit of up to $250,000/$300,000; USLI offers A&B at full limits on many accounts. Ask for the A&B limit and wording on every quote. **Can a bar with 100% alcohol sales get coverage?** Yes. USLI writes bars and taverns with up to 100% alcohol receipts, and Greenwood General says select markets may consider venues with up to 100% alcohol sales. Expect questions on hours, promotions and security. **Can a new nightclub get insured?** Greenwood General says select markets may consider new ventures. USLI's June 2023 sheet lists nightclub new ventures in most states for applicants with at least three years of nightclub management experience. Document the owner's or manager's prior venues in the submission. **Which states are excluded?** Kinsale writes liquor liability in all states except Georgia and Michigan. Greenwood General is licensed in 47 states, excluding Florida, Georgia and New York. Prime writes E&S business in all 50 states. ### Roofing Contractors General Liability Insurance https://www.covera-agents.com/markets/roofing-contractors-general-liability **Does Greenwood's APEX program write commercial roofers?** No. The APEX page states that commercial roofing is not eligible. Residential roofing exposures start at a $3,000 minimum premium, in AZ, CA, NV, OR and WA. **Is open roof or torch down coverage automatic?** Not necessarily. SHIELD offers a Roofing Operations Warranty that allows full limits open roof and torch down coverage. Check every quote for open roof and hot work wording before binding. **Can a roofer with no prior GL get a quote?** Yes, with some markets. DeCotis states that no prior insurance is required on its comparative GL offer, and SHIELD's guide accepts new ventures and lapses in coverage. **What loss runs does Kinsale ask for?** Five years of currently valued company loss runs, with a description of each loss over $25,000, plus signed applications describing operations and the contractor's website. ### Roofing Workers Comp Insurance Markets https://www.covera-agents.com/markets/roofing-workers-comp-insurance **What is the workers' comp class code for roofing?** In NCCI states it is 5551, roofing of all kinds. When the same contractor's employees do all the carpentry on a dwelling of three stories or less, NCCI assigns their roofing work to the carpentry code 5645 instead. California uses its own dual wage roofing codes, 5552 and 5553. **Can a new roofing company get workers' comp?** Some markets consider it. BerkleyNet publishes that it considers new ventures and businesses without prior coverage, and AMERISAFE considers new ventures case by case. ISC excludes new venture roofing with no prior coverage. **Is a high experience mod a dealbreaker for roofers?** Not by itself. AMERISAFE says it does not cap experience mods and BerkleyNet says it considers all mods. The underwriter still reviews the losses behind the mod and the safety program. **Do height limits apply to roofing workers' comp?** It depends on the market. AMERISAFE publishes no height restriction on roofing accounts. ISC prefers work up to 24 feet and refers anything higher to the carrier. ### Tow Truck Insurance Companies: US Market Appetite https://www.covera-agents.com/markets/tow-truck-insurance-companies **Who writes tow truck insurance for repossession work?** Prime's towing page covers repossession companies and lists wrongful repossession and drive-away coverage. National Indemnity's tow truck class includes wreckers for repossessors. KBK does not write repossession. [Prime](https://www.primeis.com/product-lines/garage-liability-and-towing/towing-operations-and-repossession-companies/). **Are on-hook and garagekeepers the same coverage?** No. In-tow (on-hook) pays for damage to a customer's auto while your truck tows or carries it. Garagekeepers pays for damage to a customer's auto left with you for service, repair, storage or safekeeping. [National Indemnity definitions](https://www.nationalindemnity.com/terms-definitions.html). **What is the federal minimum liability for a for-hire tow truck?** $750,000 for for-hire carriers of nonhazardous property in interstate commerce with a GVWR of 10,001 pounds or more. Many states, motor clubs and police rotation lists ask for more. [49 CFR 387.9](https://www.law.cornell.edu/cfr/text/49/387.9). **Can a new towing company get coverage?** Prime lists a new operators coverage option. KBK says it cannot write new ventures at this time. With no loss history, the drivers' MVRs and their prior towing experience carry the submission. ### Trucking Insurance for New Authority: US Markets https://www.covera-agents.com/markets/trucking-insurance-new-authority **Can a new authority get trucking insurance with no years in business?** Yes. BHHC, Canal TestDrive, Cover Whale, RT Connector and STAR all publish new-venture appetite. What they still require is driver experience: two years of CDL or like-vehicle experience is the common published threshold. **What liability limit does a new for-hire carrier need?** The federal minimum for interstate for-hire carriage of nonhazardous property in vehicles of 10,001 lbs or more is $750,000 (49 CFR 387.9). Certain hazmat raises it to $1,000,000 or $5,000,000. Shippers and brokers often ask for $1,000,000, so quote that limit as an option. **Does a cargo quote include auto liability?** No. TCB's program is motor truck cargo only. Place primary auto liability with a market that writes it, and keep the two quotes separate in the proposal. **How many trucks can a new venture start with?** It depends on the program: two trucks at Canal TestDrive (four by the end of year one), 1 to 10 power units at RT Connector. Cover Whale requires written underwriting approval before binding a new venture with 5 or more units. ### Vacant Building Insurance Carriers and LRO Markets https://www.covera-agents.com/markets/vacant-building-insurance-carriers-lro **When does a commercial building count as vacant?** Under the ISO CP 00 10 (10 12) form, a building is vacant for its owner unless at least 31% of its total square footage is rented and used by tenants or used by the owner for customary operations. After more than 60 consecutive days of vacancy, vandalism, sprinkler leakage, glass breakage, water damage, theft and attempted theft are not covered, and other losses are reduced by 15%. Check the actual policy form, since carriers can amend it. **Does an LRO liability market also insure the building?** Not always. Kinsale's Small Business division writes general liability only. DeCotis lists building and property, GL and loss of rents on its LRO page. Ask for property and liability as separate lines on the quote. **Does a long vacancy disqualify the building?** Not by itself. Seneca publishes no length of vacancy restriction, while listing buildings vacant under three years among its preferred risks. A defined plan for the building is also on its preferred list. **Can a building under renovation go on a vacancy policy?** Yes, within limits. Blitz accepts cosmetic renovation, Pathpoint generally accepts cosmetic work up to 50% of the building value, and USLI adds a construction section for structural work or projects of $250,000 or more. Demolition planned in the policy term is a red flag on USLI's application. ### AI account rounding workflow for insurance agencies https://www.covera-agents.com/agents/account-rounding **Where do the Covera account rounding suggestions come from?** Covera account rounding recommendations are based on the agency's own book: what similar clients of the same agency already hold. No generic list is used. **Does Covera send the outreach to clients?** No. The Covera account rounding workflow places the email as a draft, or shows it for copy when no mailbox is connected. The broker sends it. **Does the Covera outreach mention prices or discounts?** No. The message drafted by the Covera account rounding workflow contains no price, discount, percentage or coverage promise, and an automatic check enforces it. ### AI carrier quoting workflow for insurance agencies https://www.covera-agents.com/agents/carrier-quoting **What does the Covera quoting workflow do?** The Covera quoting workflow reads the documents of a file and builds a risk profile where every value cites its source document. The Covera Extranets extension then prefills carrier portals from that profile. **Does Covera submit the quote to the carrier?** No. The extension prefills the carrier portal screen by screen, and the broker checks, completes and submits. Covera never submits on the broker's behalf. **Can the Covera quoting workflow make up a value?** No. The Covera quoting workflow does not fill in missing values: extracted values show the excerpt and document they came from, and other values show their source. The broker checks and completes. **Which carrier portals does the Covera Extranets extension fill?** The Covera Extranets extension fills the fields itself on mapped portals, for the screens and lines mapped so far, and offers an assisted copy panel on the others. The up-to-date list is in the agency's settings, under carrier portals. ### AI document collection workflow for insurance agencies https://www.covera-agents.com/agents/document-collection **What does the Covera document collection workflow do?** The Covera document collection workflow opens a file per piece of business with a checklist of the documents it needs, tracks what is missing, and drafts the follow-up to the client in the broker's mailbox. **Does the Covera collection workflow send follow-ups by itself?** No. Covera drafts the email and places it in the broker's mailbox. The broker reviews it and sends it, edits it, or deletes it. **Can the Covera document list be adapted to our agency?** Yes. Lines can be added or removed on each file, and the default list of a product can be replaced by the agency's own list. **Is the document collection workflow available for US agencies?** Covera opens it agency by agency. Its default document lists were built for the French market, so availability and checklists for a US agency are confirmed with Covera before activation. ### AI past-due premium follow-up for insurance agencies https://www.covera-agents.com/agents/past-due-collections **How does the Covera collections workflow find unpaid premiums?** The Covera collections workflow reads the unpaid notices carriers send to the connected mailbox, including attached statements. For carriers that do not notify by email, the broker imports the file downloaded from the portal. **Does the Covera collections workflow send reminders on our behalf?** No. The Covera collections workflow places each reminder as a draft in the agency mailbox. The broker reviews and sends it. **Can Covera send payment reminders by SMS?** No. The Covera collections workflow has no SMS channel: reminders are drafted as emails. **How does a Covera collections file close when the client pays?** Automatically when a payment confirmation arrives in a recognized carrier format; otherwise the broker marks the file as paid. ### AI quote comparison workflow for insurance brokers https://www.covera-agents.com/agents/quote-comparison **What does the Covera quote comparison workflow produce?** The Covera comparison workflow produces a comparison table aligned on a coverage grid, with every value sourced, and a client proposal in PDF. The table exports to XLSX or copies into an email. **Does Covera choose the best offer?** No. Covera proposes a rationale; the retained offer and the advice remain the broker's decisions. **Can I fix an error in a Covera comparison without starting over?** Yes. In the Covera comparison table, click the cell or the column header and correct it. Each correction creates a version that can be restored. **Which lines can be compared?** Covera compares lines that have a coverage grid. For US agencies: homeowners, personal auto, umbrella, EPL, D&O, earthquake and flood, and a personal package. A line without a grid cannot be compared yet. ### AI workflows for Adhoc brokerage software https://www.covera-agents.com/integrations/adhoc **Does Covera connect directly to Adhoc?** No. Covera imports an Excel export of the agency's book. A direct API connection would require the paid Adhoc API option from Custy, which Covera has not built to date. **How often is the Adhoc book updated in Covera?** Each time the agency sends a new complete export. A new import updates existing records without creating duplicates. **Does Covera write anything in Adhoc?** No. Nothing is written in Adhoc. A client created in Covera enters the book at the next import, once it exists in Adhoc. ### AI workflows for BubbleIn brokerage software https://www.covera-agents.com/integrations/bubblein **How does Covera work with BubbleIn?** Covera imports the BubbleIn client list export sent by the agency. There is no direct connection, and nothing is written in BubbleIn. **Which Covera workflows are available to a BubbleIn agency?** Quoting, document collection and the assistant work on the imported clients. Past-due collections, renewals and account rounding need policies, which the BubbleIn export does not carry. **How often is the BubbleIn client list updated?** Each time the agency sends a new complete export. The client list in Covera is as fresh as that export. ### AI workflows for Coorty brokerage CRM https://www.covera-agents.com/integrations/coorty **How does Covera connect to Coorty?** Through the Coorty API with a dedicated integration user, synced every night, or through a CSV export imported by the Covera team when the API is not available. **What does Covera read in Coorty?** Clients, policies with their carrier and claims through the API. A CSV export carries clients and policies, without carrier or claims. **We already sent CSV files. Do we have to start over with the API?** No. The API and the CSV share the same Coorty identifiers, so the sync updates the existing records instead of creating duplicates. ### AI workflows for EZLynx agency management https://www.covera-agents.com/integrations/ezlynx **What does Covera read in EZLynx?** Covera reads EZLynx applicants and their policies once a day. Claims, documents, receipts and existing quotes are not read. **Can Covera create records in EZLynx?** Yes, a new applicant, when an agent clicks in a quoting file. Covera does not create quotes and never modifies or deletes records. **Why does Covera need a dedicated EZLynx user?** So that no agent is signed out by the sync, and so the daily read works without asking anyone for a second-factor code. ### AI workflows for Excalibur brokerage software https://www.covera-agents.com/integrations/excalibur **Does the agency need to install anything for Covera and Excalibur?** No. Covera runs the Excalibur connection on its own infrastructure. The agency creates a dedicated Excalibur user and allows two column templates for the export. **What does Covera write in Excalibur?** Only a new insured, created when a broker clicks in a quoting file. Covera does not modify or delete anything, and does not create projects or quotes. **How often is Excalibur synced with Covera?** Once a night. Covera raises an alert when no update has arrived, instead of working on an outdated book without saying so. ### AI workflows for Gmail and Google Workspace https://www.covera-agents.com/integrations/gmail **Why does Google say Covera can send emails?** It is the wording of the single Gmail permission that covers reading and drafts. Covera does not send: an automated test blocks any sending route. **Does Covera work with a personal Gmail address?** Yes, through the Other mailbox option with a Google app password. Two-step verification must be on. **Does our Google Workspace administrator need to act?** Yes, once per agency, for about fifteen minutes, to create the internal app. Each broker then connects their own Gmail. ### AI workflows for Maia brokerage software https://www.covera-agents.com/integrations/maia **What does Covera read in Maia?** Covera reads Maia clients, policies and claims every night, and opens Maia documents live when a file or the assistant needs them. Premiums, receipts and commissions are not read. **Does Covera modify data in Maia?** No. Covera only creates a client record or a project in Maia when a broker clicks in a quoting file. Nothing is modified or deleted. **Can the agency connect Maia to Covera on its own?** No. The agency creates a dedicated integration account in Maia, then the Covera team sets up and checks the connection before the first sync. ### AI workflows for Modulr brokerage software https://www.covera-agents.com/integrations/modulr **How does Covera connect to Modulr?** An agency administrator enters an API key or a dedicated Modulr user account in Covera's settings. Covera then reads the book and the expected documents every night. **Why use a Modulr account dedicated to Covera?** Modulr allows one session at a time. On a broker's named account, the nightly read by Covera would sign that broker out. **Does Covera change data in Modulr?** No. The sync is read-only. With a user account connection, Covera can create a client and a quote on the broker's click; nothing is modified or deleted. ### AI workflows for Momentum AMS (NowCerts) https://www.covera-agents.com/integrations/momentum-nowcerts **How do we connect Momentum to Covera?** An administrator pastes a Momentum API key in Covera's settings. Covera checks the key with a real read before saving it; no call with the Covera team is needed. **Can the Covera assistant read Momentum live?** Yes. The Covera assistant reads the current client record in Momentum, with policies, quotes, claims, notes and tasks, and searches the client's documents. **Does Covera modify data in Momentum?** No. Covera only creates clients, prospects, contacts and quotes on request. It never modifies or deletes existing records. ### AI workflows for Outlook and Microsoft 365 https://www.covera-agents.com/integrations/outlook **Does Covera send emails from Outlook?** No. Covera places drafts in the broker's Outlook mailbox. The broker reviews and sends each one; sending is not among the default permissions. **Does our Microsoft 365 administrator need to act?** Often once: depending on the tenant policy, an administrator approves Covera for the organization. Brokers then connect their own mailbox. **Does Covera work with shared Outlook mailboxes?** Yes, when the broker already has delegated access to the shared mailbox in Exchange. Covera never grants more access than the broker already has. ### AI workflows for SharePoint document storage https://www.covera-agents.com/integrations/sharepoint **Can Covera modify or delete our SharePoint documents?** No. The Microsoft permissions requested by Covera are read-only, so even an error could not write to SharePoint. **Does Covera see our whole SharePoint?** The Microsoft permission covers what the connected account can see. Covera only displays and uses the folders an agency administrator ticks; with nothing ticked, nothing is shown. **Can the Covera assistant find a clause in a SharePoint document?** Yes. It searches the allowed folders, then reads the document to find the clause. ### AI workflows for WhatsApp Business https://www.covera-agents.com/integrations/whatsapp **Does Covera send WhatsApp messages on its own?** No. Covera prepares each message; the broker reviews it, can edit it, and sends it with a click. **Can our colleagues see the WhatsApp conversations?** Yes. The number belongs to the agency, so every member can read and import its conversations in Covera. That is why a dedicated business number is recommended. **What happens if the phone is turned off or replaced?** The link can drop. Covera pauses WhatsApp reminders, and the QR code has to be scanned again. ### AI workflows for commercial lines insurance agencies https://www.covera-agents.com/solutions/commercial-lines-agencies **Does Covera fill ACORD forms?** Yes. ACORD forms from a central library of about thirty editions are prefilled from the risk profile. Coverage varies by form, and the agency holds its own ACORD end-user license. **Does Covera submit applications to carriers?** No. Covera prefills portal screens and forms. The agent checks every screen and every PDF, then submits or sends it. **Which commercial lines can Covera compare?** US grids include employment practices liability, directors and officers, and commercial earthquake and flood, among others. A line without a grid cannot be compared yet. ### AI workflows for independent insurance agencies https://www.covera-agents.com/solutions/independent-insurance-agencies **Does Covera work with every carrier portal?** It depends on the portal. On portals mapped by Covera, the extension fills the screens; on other supported portals it shows the profile next to the portal for copying, field by field. **Which agency management systems does Covera connect to?** EZLynx and Momentum (NowCerts). Covera reads the book from both, and can create an applicant in EZLynx, or a prospect and quote in Momentum, from a quoting file on the agent's click. **Where is agency data stored?** Covera runs a US data plan, separate from the European one, with its own application, database and subprocessors. Covera does not train any AI model on agency data. ### AI workflows for personal lines insurance agencies https://www.covera-agents.com/solutions/personal-lines-agencies **Which personal lines can Covera quote?** The US catalog covers personal auto, homeowners, dwelling fire and umbrella. How much of each carrier portal is filled depends on whether Covera has mapped that portal; on other supported portals, the extension shows the profile for copying. **Does Covera send anything to clients or carriers?** No. Covera prefills portal screens and prepares proposals and email drafts. The agent reviews them, submits to the carrier and sends to the client. **Which agency management systems does Covera connect to?** For US agencies, Covera reads the book from EZLynx or Momentum (NowCerts). Emails and documents come from Gmail or Outlook. --- # Covera > IA pour cabinets de courtage : collecte des pièces, cotation extranet, devis comparés, sinistres, impayés. Vous validez. Moins de gestion, plus de ventes. Covera automatise la gestion des courtiers en assurance et des agents généraux. Ses automatisations se branchent en surface sur les outils métier (logiciel de gestion, extranets compagnies, CRM, e-mails, stockage) sans toucher au cœur des systèmes. Validation humaine finale sur chaque action. Conforme RGPD, DDA et AI Act, données hébergées en Europe et jamais réutilisées pour entraîner un modèle. ## À propos de Covera - Soutenu par Y Combinator (promotion F26). - Fondateurs : Tiphaine Venet (CEO), Thibaut Regerat (CTO). - Profils : https://www.linkedin.com/company/covera-agents/, https://www.ycombinator.com/companies/covera, https://www.crunchbase.com/organization/covera-agents, https://www.g2.com/products/covera-agents/reviews, https://www.youtube.com/channel/UCMHgEoyy1V_uoiMM0c3mClg, https://www.instagram.com/covera.agents/, https://www.facebook.com/covera.agents, https://www.caplight.com/company/covera-agents, https://www.launchmeloud.com/companies/covera, https://www.capterra.com/p/10263000/Covera-Agents/, https://www.getapp.com/all-software/a/covera-agents/, https://www.softwareadvice.com/product/764049-Covera-Agents/, https://catalyit.com/solution-provider-directory/covera Site : https://www.covera-agents.com/fr Contact (rendez-vous) : https://www.covera-agents.com/fr/booking ## Les agents - **Collecte de pièces** (Pièces manquantes) : À partir de la demande d'un prospect, l'agent établit la liste des pièces à réunir selon le contrat, contrôle celles reçues et rédige l'email de relance au client. - **Cotation extranet** (Ressaisie multi-extranets) : Il pré-remplit les extranets des compagnies avec la fiche de risque pour lancer les demandes de cotation, en faisant correspondre les libellés d'un assureur à l'autre ; vous vérifiez et validez. Fini la double saisie. - **Comparateur de devis** (Comparaison fastidieuse) : Il lit les devis revenus, compare garanties, franchises et exclusions, et produit une fiche d'information et de conseil à présenter au client. - **Suivi des sinistres** (Dossiers chronophages) : Il lit la déclaration, retrouve le contrat dans le portefeuille, dresse la liste des pièces à réunir, contrôle celles reçues et rédige la relance. - **Relances d'impayés** (Relances tardives) : Il relève les avis d'impayés envoyés par les compagnies, suit chaque dossier jusqu'au paiement et rédige chaque relance, que vous relisez et envoyez. - **Vente croisée** (Opportunités manquées) : Il analyse le portefeuille pour repérer les besoins d'équipement complémentaire, avec les garde-fous de démarchage, et prépare l'approche commerciale. ## Sécurité & conformité - **Vous gardez le contrôle** : L'IA prépare et exécute, mais vous décidez. Souscription, tarif et conseil restent sous validation humaine. - **Conforme par conception** : RGPD, DDA et AI Act intégrés dès la conception. Collecte, cotation et relances relèvent du risque minimal au sens de l'AI Act. - **Données protégées, stockées en Europe** : Aucune réutilisation, aucun entraînement de modèle. Vos données sont hébergées en Europe, sur une infrastructure conforme au RGPD. - **Sourçage de bout en bout** : Chaque champ de fiche et chaque pièce est rattaché à sa source. Rien n'est inventé. - **Pilote non-invasif** : Nos agents se branchent en surface, sans entrer dans le cœur de vos systèmes (logiciel de courtage, extranets). ## Questions fréquentes ### Qu'est-ce que Covera ? Covera conçoit des workflows IA pour les cabinets de courtage en assurance. Ils prennent en charge la gestion : collecte de pièces, cotation sur les extranets, comparaison de devis, sinistres, relances d'impayés et vente croisée. Chaque workflow est déjà construit, puis configuré selon votre cabinet, et votre équipe valide chaque action. ### À qui s'adresse Covera ? Covera s'adresse aux cabinets de courtage en assurance, des cabinets de proximité aux structures plus installées. Les workflows sont configurés selon l'organisation de chaque cabinet au moment du déploiement. ### Covera fonctionne-t-il avec Maia, Modulr ou Excalibur ? Oui. Covera se connecte à Maia, Modulr, Excalibur et Coorty, et importe le portefeuille depuis Adhoc (Custy) et BubbleIn. Il travaille aussi avec vos emails et vos documents (Gmail, Outlook, SharePoint) et avec WhatsApp. Pour un autre logiciel, parlons-en en rendez-vous. Les workflows se branchent en surface, sans entrer dans le cœur de vos systèmes. ### Mes données clients sont-elles protégées, et servent-elles à entraîner l'IA ? Les données sont hébergées en Europe, sur une infrastructure conforme au RGPD, et ne sont jamais réutilisées ni utilisées pour entraîner un modèle. Chaque champ et chaque pièce produits par les workflows sont rattachés à leur source. Covera intègre le RGPD, la DDA et l'AI Act dès la conception. ### Un humain valide-t-il ce que font les workflows ? Oui. Les workflows de Covera préparent et exécutent le travail, mais votre équipe valide chaque action avant envoi. Souscription, tarif et conseil restent sous validation humaine. ### Combien de temps pour mettre en place Covera ? Un audit court de votre quotidien repère d'abord les tâches à plus fort gain. Covera configure ensuite chaque workflow selon vos contrats, vos compagnies et vos process. Le premier workflow est déployé en quelques jours, sans bloquer votre activité. ### Quelle différence avec un RPA ou un assistant généraliste comme ChatGPT ? Un RPA rejoue des scripts figés, et un assistant généraliste répond à des questions sans travailler dans vos outils. Les workflows de Covera sont conçus pour les tâches du courtage : ils lisent les pièces, pré-remplissent les extranets avec les fiches de risque, comparent les devis et rédigent les relances, avec validation humaine sur chaque action. ### L'IA peut-elle automatiser la cotation d'un cabinet de courtage ? En partie. Le workflow de cotation de Covera construit la fiche de risque à partir des pièces et des e-mails du client, puis pré-remplit chaque extranet assureur, écran par écran. Le courtier vérifie, choisit la formule et les options, et valide en quelques clics : Covera ne soumet jamais un devis seul. ### Quelles tâches l'IA peut-elle prendre en charge dans un cabinet ? Les workflows de Covera prennent la gestion : collecte des pièces, cotation sur les extranets, comparaison des devis, sinistres, relances d'impayés et vente croisée. Le conseil, la souscription et le tarif restent au cabinet, qui valide chaque action. ### Covera convient-il à un petit cabinet ? Oui. Covera s'adresse aux cabinets de toute taille, du courtier indépendant au groupe établi. Chaque workflow est configuré selon les branches, les assureurs et les méthodes du cabinet ; le premier est en service en quelques jours. ## Outils gratuits - [Calculateur de temps](https://www.covera-agents.com/fr/time-calculator) : Cinq questions sur vos dossiers, compagnies, sinistres et relances : les heures par mois que votre cabinet récupère avec des workflows IA, hypothèses à l'appui. - [Comparateur de devis pour Claude](https://www.covera-agents.com/fr/quote-comparison) : Une commande à coller dans Claude.ai : vos 2 ou 3 devis d'assureurs deviennent un tableau comparatif et un PDF prêt à envoyer au client. - [Comparateur de devis pour ChatGPT](https://www.covera-agents.com/fr/quote-comparison/chatgpt) : Un skill à importer dans ChatGPT : vos 2 ou 3 devis d'assureurs deviennent un tableau comparatif et un PDF prêt à envoyer au client. - [Échéancier de résiliation](https://www.covera-agents.com/fr/cancellation-deadlines) : Calculez la date limite pour résilier un contrat d'assurance et sa date de fin : échéance annuelle, loi Chatel, loi Hamon ou loi Lemoine. ## FAQ par page ### Agents IA pour l'extranet Abeille Assurances https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/abeille-assurances **Covera remplit-il l'extranet Abeille Assurances ?** Sur l'extranet Abeille Assurances, l'extension affiche la fiche de cotation dans un panneau de recopie : on clique un champ, puis la valeur. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants Abeille Assurances à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet Abeille Assurances comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes Abeille Assurances cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : prévoyance et emprunteur. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet Allianz https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/allianz **Covera remplit-il l'extranet Allianz ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet Allianz que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants Allianz à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet Allianz comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes Allianz cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : auto, moto, habitation, auto pro, flotte auto, MRP et immeuble. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet April https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/april **Covera remplit-il l'extranet April ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet April que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants April à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet April comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes April cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : auto, moto et santé et prévoyance collectives. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet AXA https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/axa **Covera remplit-il l'extranet AXA ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet AXA que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants AXA à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet AXA comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes AXA cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : auto, moto, habitation, auto pro, flotte auto, MRP, immeuble et décennale. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet Chubb https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/chubb **Covera remplit-il l'extranet Chubb ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet Chubb que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants Chubb à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet Chubb comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes Chubb cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : MRP, immeuble, RC pro, dommages-ouvrage, cyber et transport. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet Generali https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/generali **Covera remplit-il l'extranet Generali ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet Generali que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants Generali à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet Generali comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes Generali cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : auto, habitation, auto pro, flotte auto, MRP et immeuble. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet Harmonie Mutuelle https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/harmonie-mutuelle **Covera remplit-il l'extranet Harmonie Mutuelle ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet Harmonie Mutuelle que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants Harmonie Mutuelle à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet Harmonie Mutuelle comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes propose Harmonie Mutuelle ?** D'après son site : santé individuelle, santé et prévoyance collectives et prévoyance. Le détail des produits ouverts aux courtiers se vérifie auprès de la compagnie. ### Agents IA pour l'extranet Malakoff Humanis https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/malakoff-humanis **Covera remplit-il l'extranet Malakoff Humanis ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet Malakoff Humanis que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants Malakoff Humanis à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet Malakoff Humanis comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes Malakoff Humanis cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : santé individuelle, prévoyance et emprunteur et santé et prévoyance collectives. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet MMA https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/mma **Covera remplit-il l'extranet MMA ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet MMA que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants MMA à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet MMA comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes MMA cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : MRP et RC pro. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Agents IA pour l'extranet SwissLife https://www.covera-agents.com/fr/carrier-portals/swisslife **Covera remplit-il l'extranet SwissLife ?** Covera prépare la fiche de cotation, puis l'extension remplit les écrans de l'extranet SwissLife que Covera a cartographiés ; le reste s'affiche dans un panneau de recopie. Le courtier vérifie puis valide. **Faut-il donner ses identifiants SwissLife à Covera ?** Non, pas pour la cotation : chacun se connecte à l'extranet SwissLife comme d'habitude. Confier ses identifiants reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et servent à cartographier de nouveaux écrans. **Quelles gammes SwissLife cote-t-il ?** D'après le registre de Covera : santé individuelle, prévoyance et emprunteur et santé et prévoyance collectives. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran. ### Comment Hello Risk gagne 10 h par semaine sur ses cotations https://www.covera-agents.com/fr/case-studies/hello-risk-10-heures-par-semaine **Covera fonctionne-t-il avec Modulr ?** Oui. Hello Risk a connecté Modulr dès le premier jour : Covera y retrouve les clients et les contrats du cabinet pour préparer comparaisons et cotations sans ressaisie. **Combien de temps faut-il pour démarrer avec Covera ?** Chez Hello Risk, 45 minutes ont suffi pour brancher Modulr, Gmail et l'extension Chrome qui remplit les extranets compagnies. La première cotation est sortie le jour même. **Comment est calculé le temps gagné ?** Sur les volumes réels de deux semaines d'utilisation, avec un temps de référence par tâche : 30 minutes par comparaison, 15 par cotation ou devis extranet, 10 par document de conseil, 5 par conversation avec l'assistant, rédaction de l'e-mail comprise. Total : environ 10 heures par semaine. ### Covera ou ChatGPT pour un cabinet de courtage https://www.covera-agents.com/fr/blog/covera-vs-chatgpt **Covera rédige-t-il mieux les e-mails clients que ChatGPT ?** Pour les e-mails d'un cabinet, oui. ChatGPT rédige à partir de ce qu'on colle dans la discussion. Covera rédige depuis le contrat, le dossier du logiciel de courtage et tout le fil d'e-mails, avec les usages du cabinet. Plus de 90 % des brouillons d'e-mails préparés par Covera sont envoyés tels quels, sans aucune modification. La gestionnaire relit et envoie chacun. **Pourquoi un comparatif de devis fait par ChatGPT est-il difficile à lire ?** ChatGPT parcourt les devis ligne par ligne : chaque garantie, chaque plafond, chaque franchise, dans l'ordre des documents. On obtient un long tableau où la plupart des lignes sont identiques, et le chargé de clientèle doit encore trouver les trois qui comptent. Covera met les écarts en premier : le plafond plus bas, l'exclusion qu'une seule compagnie pose, les franchises qui ne se mesurent pas pareil. **Peut-on utiliser ChatGPT à la place de Covera dans un cabinet de courtage ?** Pour une rédaction sans lien avec un dossier client, oui : une offre d'emploi, un post LinkedIn, le résumé d'une note de compagnie. Pour la gestion sur chaque dossier, depuis le logiciel de courtage, la messagerie et les extranets, ChatGPT demande qu'on lui colle les pièces et qu'on recopie le résultat. Covera fait ce travail depuis vos outils, pour toute l'équipe. **Peut-on mettre les contrats de ses clients dans ChatGPT ?** Cela dépend de la formule. OpenAI indique que les données des espaces Business, Enterprise et Edu ne servent pas à entraîner ses modèles par défaut ; les comptes Free et Plus n'ont pas ce réglage par défaut. Utilisez la formule validée par le cabinet, et écrivez-le dans votre charte d'usage de l'IA. **ChatGPT peut-il remplir les extranets des compagnies ?** L'agent de ChatGPT pilote un navigateur et remplit des formulaires, un site à la fois, et vous rend la main pour vous connecter. Il ne sait pas quelle réponse va dans quel champ de chaque extranet. Covera remplit tous les extranets choisis depuis une seule fiche de risque, avec la source de chaque valeur, et ne soumet jamais : le courtier vérifie et soumet. ### Covera ou Claude pour un cabinet de courtage https://www.covera-agents.com/fr/blog/covera-vs-claude **Covera rédige-t-il mieux les e-mails clients que Claude ?** Pour les e-mails d'un cabinet, oui. Claude rédige bien à partir de ce qu'on lui apporte. Covera rédige depuis le contrat, le dossier du logiciel de courtage et tout le fil d'e-mails, avec les usages du cabinet. Plus de 90 % des brouillons d'e-mails préparés par Covera sont envoyés tels quels, sans aucune modification. La gestionnaire relit et envoie chacun. **Claude peut-il comparer des devis d'assurance ?** Oui, mais Claude parcourt les devis ligne par ligne, dans l'ordre des documents, et le chargé de clientèle doit encore trouver les lignes qui comptent. Covera met les écarts en premier : le plafond plus bas, l'exclusion qu'une seule compagnie pose, les franchises qui ne se mesurent pas pareil. Notre comparateur gratuit pour Claude.ai applique les mêmes règles sur un dossier. **Peut-on utiliser Claude à la place de Covera dans un cabinet de courtage ?** Pour lire et rédiger hors de la gestion courante, oui : résumer des conditions générales, comparer deux éditions d'un contrat, écrire une procédure interne. Pour la gestion répétée sur chaque dossier, depuis le logiciel de courtage, la messagerie et les extranets, Claude demande qu'on lui apporte les pièces et qu'on reporte le résultat. Covera fait ce travail depuis vos outils. **Peut-on mettre les contrats de ses clients dans Claude ?** Sur Claude Team et Enterprise, les conditions commerciales d'Anthropic excluent par défaut les données des clients de l'entraînement des modèles. Sur Free, Pro et Max, chaque utilisateur choisit si ses discussions peuvent servir à améliorer les modèles. Utilisez la formule validée par le cabinet, et écrivez-le dans votre charte d'usage de l'IA. **Un skill Claude peut-il remplacer un workflow de cabinet ?** Un skill écrit la procédure pour que Claude la suive de la même façon à chaque fois. Il tourne quand quelqu'un ouvre une discussion et apporte le dossier. Un workflow Covera part de l'e-mail ou de l'échéance, lit le logiciel de courtage et dépose le brouillon là où travaille la gestionnaire. ### Suivi des sinistres : la méthode du gestionnaire https://www.covera-agents.com/fr/blog/suivi-sinistres-cabinet-courtage **Faut-il attendre toutes les pièces pour déclarer un sinistre ?** Non. Le gestionnaire déclare dans le délai du contrat avec ce qu'il a, puis complète le dossier. Une pièce manquante ne justifie jamais de laisser passer le délai de déclaration. **Dans quel délai l'assuré doit-il déclarer un dégât des eaux ?** Dans le délai prévu au contrat. Service Public indique qu'il ne peut pas être inférieur à cinq jours ouvrés à partir de la connaissance du sinistre. D'autres sinistres, comme le vol, ont leur propre délai : lisez les conditions générales du contrat. **Un dossier complet signifie-t-il que le sinistre est pris en charge ?** Non. Dossier complet veut dire que les pièces demandées sont réunies et vérifiées. La position de garantie et le montant de l'indemnité viennent de la compagnie, souvent après expertise. **Que répondre à un client qui demande quand il sera indemnisé ?** Ce qui est fait, ce qui est attendu et de qui, et la prochaine action du cabinet. Pas de date d'indemnisation tant que la compagnie ne l'a pas donnée. **Comment traiter un certificat médical reçu par e-mail dans un dossier sinistre ?** Comme une donnée de santé : accès limité aux personnes qui gèrent le dossier, transmission par le circuit prévu par la compagnie, et rien de plus que ce qui a été demandé. La CNIL rappelle ce principe de minimisation pour l'assurance. ### Collecte de pièces : méthode pour les courtiers https://www.covera-agents.com/fr/blog/collecte-pieces-courtier-assurance **Quelles pièces demander au client pour un devis d'assurance professionnelle ?** Cela dépend de la branche et de la compagnie. Pour une RC pro ou une multirisque, on part le plus souvent du Kbis, de la dernière liasse fiscale, du bail des locaux et du relevé de sinistralité de l'assureur actuel. Séparez ce qu'il faut pour coter de ce qui n'est demandé qu'à la souscription. **Une pièce reçue est-elle une pièce validée ?** Non. Un relevé d'information peut concerner le mauvais conducteur, un Kbis peut être ancien, un scan peut être illisible. Le gestionnaire ouvre la pièce et la passe en « Validée » seulement si elle répond à la demande. **Peut-on automatiser les relances de pièces au client ?** Oui, à condition que chaque relance parte de l'état à jour de la checklist : une pièce arrivée le matin ne doit pas être redemandée l'après-midi. Le gestionnaire relit la relance avant l'envoi. **Comment suivre une pièce dont on dispense le client ?** La ligne reste dans la checklist en « Différée ou dispensée », avec le motif, le nom de la personne qui a décidé et l'étape où on la revoit. Une ligne supprimée sans trace rend le dossier impossible à expliquer ensuite. ### Logiciel courtier assurance : 7 critères de choix https://www.covera-agents.com/fr/blog/logiciel-courtier-assurance-criteres-choix **Quel logiciel de gestion choisir pour un cabinet de courtage IARD ?** Celui qui tient vos branches, votre mode de gestion et vos compagnies, testé sur vos dossiers. Faites dérouler en démonstration un dossier courant et un dossier avec exception, et demandez un export de test avant de signer. **Quelle différence entre un logiciel de gestion, un CRM et des workflows IA ?** Le logiciel de gestion tient le portefeuille : clients, polices, quittances, sinistres. Le CRM suit les affaires en cours. Un workflow IA fait une tâche entre les outils, comme ressaisir un dossier dans les extranets ou préparer une relance, et le gestionnaire valide. **Faut-il changer de logiciel de courtage pour automatiser la ressaisie dans les extranets ?** Pas forcément. Si les fiches clients sont fiables, le problème est souvent le travail entre le logiciel et les extranets, pas le logiciel lui-même. Demandez d'abord à votre éditeur ce qui existe, puis testez un outil sur cette tâche seule. **Une fiche de conseil générée par un logiciel suffit-elle pour la DDA ?** Non. Elle ne prouve pas que les exigences et besoins ont été recueillis ni que le conseil est adapté. Le courtier vérifie les informations, les raisons du conseil et leur conservation. **Que demander à un éditeur sur les données avant de signer ?** Où les données sont hébergées et traitées, quels sous-traitants interviennent, combien de temps elles sont gardées, comment couper l'accès d'un collaborateur qui part, et si les documents servent à entraîner un modèle d'IA. ### Prime impayée : relancer l'assuré et suivre le contrat https://www.covera-agents.com/fr/blog/relance-prime-impayee-courtier-assurance **Au bout de combien de temps une prime impayée suspend-elle la garantie ?** Selon l'article L. 113-3 du Code des assurances, la garantie ne peut être suspendue que trente jours après la mise en demeure de l'assuré, possible quand la prime n'est pas payée dans les dix jours de son échéance. L'assureur peut ensuite résilier dix jours après la fin de ces trente jours. Ce régime ne s'applique pas à l'assurance vie. **La relance du cabinet fait-elle courir le délai de suspension ?** Non. Le délai de trente jours part de la mise en demeure, pas d'un e-mail amiable du gestionnaire. Retrouvez la date du recommandé avant d'annoncer une date de suspension au client. **Le client a payé pendant la suspension : quand la garantie reprend-elle ?** Si le contrat n'est pas résilié, l'article L. 113-3 prévoit qu'il reprend effet à midi le lendemain du paiement de la prime arriérée à l'assureur ou à son mandataire. Faites confirmer l'imputation par la compagnie avant de l'écrire au client. **L'assuré a payé après la résiliation : le contrat est-il remis en vigueur ?** Pas automatiquement. La Médiation de l'Assurance a examiné un cas où l'assureur avait encaissé après résiliation sans être tenu de remettre le contrat en vigueur. Demandez la position écrite de la compagnie. **Le cabinet peut-il demander que la prime soit réglée sur son compte ?** Seulement si le cabinet encaisse les primes pour cette compagnie, en vertu d'un mandat d'encaissement. Sinon, le client règle la compagnie par le moyen indiqué sur l'avis. Ne transmettez jamais de nouveau RIB par simple e-mail. ### Fiche d'information et de conseil : la préparer https://www.covera-agents.com/fr/blog/fiche-information-conseil-courtier-dda **La loi impose-t-elle un modèle de fiche d'information et de conseil ?** Non. Le Code des assurances ne nomme pas de « FIC ». L'article L. 521-4 demande de préciser par écrit les exigences et besoins du client et de motiver le conseil ; l'article L. 521-2 liste les informations sur le distributeur. Chaque cabinet choisit la forme, adaptée au contrat. **Quelle différence entre une FIC et un comparatif de devis ?** Le comparatif met les offres côte à côte : prime, franchises, plafonds, exclusions. La FIC écrit ce que le client a demandé et pourquoi le contrat conseillé y répond. Une colonne de tarifs ne suffit pas à motiver un conseil. **Une FIC signée par le client suffit-elle pour la DDA ?** Non. La signature ne rend pas exact un besoin mal recueilli ni une garantie mal décrite. Le courtier vérifie le contenu avant la conclusion du contrat, et garde la trace de la remise. **La FIC est-elle obligatoire pour un contrat grands risques ?** L'article L. 521-5 du Code des assurances prévoit des exceptions pour les grands risques et la réassurance. Vérifiez le classement du risque avec votre responsable conformité. Le devoir de conseil général du courtier, reconnu par la jurisprudence, demeure. **Un outil d'IA peut-il rédiger la FIC ?** Il peut en préparer le brouillon à partir du comparatif et des besoins notés au dossier. Le courtier vérifie chaque caractéristique dans les documents de la compagnie, écrit les raisons de son conseil et signe. ### Extranet courtier : 8 conseils pour coter plus vite https://www.covera-agents.com/fr/blog/coter-plus-vite-extranet-courtier **Comment coter plus vite le même risque sur plusieurs extranets ?** Remplir la fiche de risque avant d'ouvrir le premier extranet, chaque valeur avec sa pièce (Kbis, relevé d'information, liasse fiscale), puis commencer par l'extranet qui pose le plus de questions. Avec Covera, un clic remplit tous les extranets choisis, même avec des données partielles, et le courtier vérifie chaque écran. **Peut-on donner un prix au prospect pendant qu'il est au téléphone ?** Oui : avec le workflow Devis et comparaison de Covera, un clic donne une première estimation pendant l'appel. Les devis complets arrivent ensuite côte à côte, comparés sur la prime, la franchise et les garanties. **Covera soumet-il le devis sur l'extranet à ma place ?** Non. Covera remplit les champs et laisse la formule et les options au courtier, qui vérifie chaque écran et soumet. **Faut-il donner ses identifiants d'extranet à Covera ?** Pas pour remplir un extranet : chacun se connecte comme d'habitude. Les confier reste facultatif ; ils sont stockés chiffrés et permettent à Covera de cartographier un nouvel extranet sans mobiliser le cabinet. **Quels extranets compagnies Covera remplit-il ?** Les extranets des principaux assureurs et grossistes du marché français, listés sur la page des extranets de Covera. La profondeur varie selon la gamme : un assureur couvert ne veut pas dire que tous ses produits le sont. ### Comparer des devis d'assurance avec l'IA : la méthode https://www.covera-agents.com/fr/blog/comparer-devis-assurance-ia **Peut-on comparer des devis d'assurance avec ChatGPT ou Claude ?** Oui, à condition de leur donner des règles : une grille de garanties par branche, aucune valeur inventée, aucun calcul ni verdict. Le comparateur gratuit de Covera, pour Claude ou pour ChatGPT, applique ces règles et produit un PDF prêt à envoyer au client. **L'IA peut-elle se tromper dans un comparatif de devis ?** Oui : sans consigne, elle comble les trous avec ce qu'un contrat contient d'habitude ou met côte à côte une franchise en pourcentage et une franchise fixe. D'où trois garde-fous : « Non précisé dans le devis » quand un devis se tait, « non comparable » quand deux valeurs ne se mesurent pas pareil, et une relecture du projet avant le PDF final. **Le comparatif de devis remplace-t-il la fiche d'information et de conseil ?** Non. Le comparatif résume les devis fournis : les documents de l'assureur prévalent. La fiche d'information et de conseil, qui écrit les exigences et besoins du client et les raisons du conseil, reste un document à part, établi par le courtier. **Quelle différence entre le comparateur gratuit et Covera ?** Le comparateur gratuit traite un dossier à la fois, à partir des devis que le courtier a déjà rassemblés. Le workflow Devis et comparaison de Covera remplit aussi les extranets, puis compare les devis sur tous les dossiers, branché sur le logiciel de courtage, à l'en-tête du cabinet : 2 minutes pour coter, 2 minutes pour comparer. ### IA et courtage : Covera rencontre Planète CSCA https://www.covera-agents.com/fr/blog/ia-courtage-planete-csca-san-francisco **Qu'est-ce que Planète CSCA ?** Planète CSCA est le syndicat professionnel des entreprises de courtage d'assurance en France. Le 25 septembre 2026, sa délégation a reçu Covera à San Francisco avec une vingtaine de décideurs du courtage français. **Covera se connecte-t-il à tous les logiciels de courtage ?** Covera lit le portefeuille par une connexion avec Maia, Modulr, Excalibur et Coorty, et par un export importé par l'équipe Covera pour Adhoc (clients et contrats) et BubbleIn (clients seulement). Aux États-Unis, Covera se connecte à EZLynx et à Momentum (NowCerts). **Covera soumet-il des devis sur les extranets des compagnies ?** Non. Un clic remplit tous les extranets choisis à partir de la fiche de risque, mais le courtier relit chaque écran et valide lui-même. Les identifiants d'extranet confiés à Covera sont chiffrés et ne servent à aucune connexion automatique. ### Journées du Courtage 2026 : Covera à l'In'Tech Lab https://www.covera-agents.com/fr/blog/journees-du-courtage-2026 **Où était Covera aux Journées du Courtage 2026 ?** Covera était sur le stand N22 de l'In'Tech Lab, au Palais des Congrès de Paris, les 15 et 16 septembre 2026. **Qu'a montré la démonstration Covera au salon ?** Un dossier suivi de bout en bout, avec deux workflows : Réception et collecte, puis Devis et comparaison, de la demande du client aux devis côte à côte. Le courtier relit et valide chaque étape. **Peut-on voir la démonstration sans être venu au salon ?** Oui. La même démonstration se fait en rendez-vous avec l'équipe Covera, sur les tâches de votre cabinet. ### Covera rejoint Y Combinator (promotion F26) https://www.covera-agents.com/fr/blog/covera-rejoint-y-combinator **Covera fait-il partie de Y Combinator ?** Oui. Covera fait partie de la promotion Fall 2026 de Y Combinator, F26. Covera conçoit des workflows IA pour les cabinets de courtage en assurance. **Qui a fondé Covera ?** Tiphaine Venet et Thibaut Regerat ont fondé Covera. Ils avaient auparavant créé Simio, revendue en 2024. **Qu'est-ce que Y Combinator change pour les cabinets français ?** Y Combinator accélère surtout le développement de Covera aux États-Unis. En France, les workflows restent branchés sur les logiciels de courtage et les extranets des compagnies, comme avant. ### Assurance bar de nuit et discothèque : qui assure https://www.covera-agents.com/fr/markets/assurance-bar-de-nuit **Une offre bar de nuit couvre-t-elle un bar à chicha ?** Aucune des cinq offres publiques relevées ne cite le bar à chicha. L'activité doit être déclarée telle quelle et l'acceptation obtenue par écrit. **La fermeture administrative est-elle couverte ?** ERA la cite parmi ses garanties dommages aux biens. +Simple propose la perte d'exploitation en option, sans préciser son fait générateur. La garantie se vérifie dans chaque proposition. **Combien d'années d'antécédents préparer ?** ERA analyse les sinistres et résiliations des 36 derniers mois. Préparer trois ans couvre cette demande. **La RC exploitation peut-elle être souscrite sans la multirisque ?** Oui chez Solly Azar selon sa fiche de 2017 : la RC exploitation est proposée avec la multirisque ou seule, cotisée selon la capacité d'accueil et la catégorie de l'établissement. ### Assurance copropriété résiliée : qui reprend l'immeuble https://www.covera-agents.com/fr/markets/assurance-copropriete-resiliee **Quelles offres citent la résiliation pour sinistres ?** +Simple et ARCOL la citent explicitement, avec la résiliation pour impayés. Hoken accepte les copropriétés « résiliées ou non », sans détailler le motif. Mila vise la forte sinistralité sans parler de résiliation. **Un immeuble en partie vide est-il assurable ?** Oui chez les quatre acteurs, avec des seuils différents. Hoken publie les siens : 25 % de surface inoccupée en habitation, 50 % en commerce. +Simple, ARCOL et Mila citent les immeubles vacants sans seuil. **Le BCT peut-il assurer toute la copropriété ?** Non. Il fixe la prime de la seule responsabilité civile du syndicat. L'incendie, le dégât des eaux et les autres dommages à l'immeuble restent à placer sur le marché. **Le dégât des eaux est-il inclus ?** Cela dépend de l'offre. Chez +Simple, il est en option dans la multirisque immeuble aggravée. Pour un immeuble résilié pour ce motif, c'est la première garantie à vérifier dans la proposition. ### Assurance décennale résiliée : qui accepte le dossier https://www.covera-agents.com/fr/markets/assurance-decennale-resiliee **Qui accepte une décennale résiliée pour non-paiement ?** Airbag (Artibag), +Simple (BATILIO) et Profirst publient l'acceptation de ce motif. +Simple exige que le contentieux avec l'ancien assureur soit régularisé, Profirst demande un justificatif de règlement. **Et une décennale résiliée pour sinistres ?** La grille Profirst la refuse. Airbag accepte les entreprises ayant eu des sinistres mais ne cite pas ce motif de résiliation. Batirio (Tutassûr) propose d'étudier ces dossiers, sans grille publiée. **Combien de temps sans assurance est accepté ?** 12 mois au plus chez Profirst. Jusqu'à 7 ans chez +Simple avec BATILIO. Airbag accepte les entreprises avec interruption, sans durée publiée. **Le courtier peut-il saisir le BCT à la place de l'artisan ?** L'artisan peut se faire représenter, avec un mandat joint au dossier. Mais le refus doit venir d'une compagnie désignée : une demande adressée à un courtier ou à une agence rend la saisine irrecevable. ### Assurance flotte résiliée : qui reprend le parc https://www.covera-agents.com/fr/markets/assurance-flotte-auto-sinistree **Qui étudie une flotte résiliée pour sinistres ?** Airbag Courtage (offre Progéas) cite la sinistralité, le non-paiement et le redressement judiciaire parmi les risques aggravés étudiés. Tutassûr fait étudier les flottes résiliées par son équipe de souscription, sur dossier complet. **Une flotte de 3 véhicules est-elle acceptée ?** En propre compte, Airbag annonce un devis dès 4 moteurs et le site Progéas dès 3. En transport public de marchandises, le seuil est d'un moteur. Le seuil applicable se vérifie à la cotation. **Faut-il régler l'impayé avant de chercher un nouvel assureur ?** Oui pour Tutassûr, qui demande la preuve du paiement quand la résiliation porte sur un impayé. Un dossier avec une dette en cours part avec un handicap chez tous les souscripteurs. **Le BCT peut-il assurer toute la flotte ?** Non : il fixe seulement la prime de la RC automobile obligatoire. Les garanties dommages, vol ou bris de glace restent hors de son champ. ### Assurance flotte VTC et taxi : qui prend le risque https://www.covera-agents.com/fr/markets/assurance-flotte-vtc-taxi **À partir de combien de véhicules parle-t-on de flotte VTC ?** Cela dépend de l'offre. Airbag publie 2 véhicules minimum en taxi et VTC, quand le site de Progéas, qui porte la même offre, affiche 5 véhicules en taxi. 2MA ne publie pas de minimum. **Une société qui loue ses véhicules à des chauffeurs indépendants peut-elle être assurée en flotte ?** Aucune des offres publiques relevées ne le prévoit. Airbag exige des chauffeurs salariés et la MFA vise des véhicules dont la société confie la conduite à un conducteur. Ce montage est à présenter d'emblée au souscripteur. **La RC professionnelle est-elle comprise ?** Chez 2MA, oui, dans chaque contrat taxi et VTC. Chez Airbag, elle est à demander en étude, en plus de la flotte. **Quel historique de sinistres préparer ?** Tutassûr demande cinq ans d'historique et les relevés d'informations des assureurs précédents. Préparer cinq ans couvre aussi les offres qui en demandent moins. ### Agent IA de vente additionnelle pour le courtage https://www.covera-agents.com/fr/agents/vente-additionnelle **D'où viennent les recommandations de vente additionnelle de Covera Agents ?** Les recommandations de vente additionnelle de Covera Agents viennent du portefeuille du cabinet : ce que détiennent déjà les clients semblables du même cabinet. Aucune liste générique. **Covera Agents envoie-t-il les messages aux clients ?** Non. L'agent de vente additionnelle de Covera Agents dépose l'email en brouillon ou l'affiche à copier, et le WhatsApp part quand le courtier clique. **L'approche rédigée par Covera Agents mentionne-t-elle un tarif ou une remise ?** Non. Le message rédigé par l'agent de vente additionnelle de Covera Agents ne contient ni tarif, ni remise, ni pourcentage, ni promesse de garantie, et un contrôle automatique le vérifie. ### Agent IA de cotation extranet pour le courtage https://www.covera-agents.com/fr/agents/cotation-extranet **Que fait l'agent de cotation de Covera Agents ?** L'agent de cotation de Covera Agents lit les pièces d'un dossier et construit une fiche de risque où chaque valeur cite sa pièce source. L'extension Covera Extranets pré-remplit ensuite les extranets des compagnies à partir de cette fiche. **Covera Agents soumet-il le devis chez l'assureur ?** Non. L'extension pré-remplit l'extranet écran par écran ; le courtier vérifie, complète et soumet. Covera ne soumet jamais à la place du courtier. **L'agent de cotation de Covera Agents peut-il inventer une valeur ?** Non. L'agent de cotation de Covera Agents ne comble pas les valeurs manquantes : une valeur extraite montre l'extrait et la pièce d'origine, les autres affichent leur provenance. Le courtier vérifie et complète. **Quels extranets l'extension Covera Extranets remplit-elle ?** En France, une cinquantaine d'extranets sont déclarés, dont 46 en remplissage automatique ; sur les autres, un panneau de recopie évite de retaper. La liste à jour figure dans les paramètres du cabinet. ### Agent IA de suivi des sinistres pour le courtage https://www.covera-agents.com/fr/agents/suivi-des-sinistres **Que fait l'agent de suivi des sinistres de Covera Agents ?** L'agent de suivi des sinistres de Covera Agents lit une déclaration, en extrait les faits avec leur preuve, établit la checklist des pièces selon la nature du sinistre, rédige la demande au client et suit les pièces jusqu'à la clôture décidée par le gestionnaire. **L'agent de Covera Agents déclare-t-il le sinistre à la compagnie ?** Non. Covera Agents prépare le dossier et la demande au client en brouillon. Le gestionnaire envoie la demande et traite avec la compagnie. **Pour quelles branches les listes de pièces de Covera Agents sont-elles prêtes ?** Les listes par défaut de Covera Agents ont été calibrées sur l'immeuble et la copropriété. Pour les autres branches, elles se vérifient, et le cabinet peut les remplacer par les siennes. **Que se passe-t-il si le contrat n'est pas retrouvé ?** Le dossier sinistre de Covera Agents s'ouvre « À vérifier ». Le gestionnaire complète le contrat et le produit, et la checklist se reconstruit sans perdre les pièces reçues. ### Agent IA de collecte de pièces pour le courtage https://www.covera-agents.com/fr/agents/collecte-des-pieces **Que fait l'agent de collecte de pièces de Covera Agents ?** L'agent de collecte de pièces de Covera Agents ouvre un dossier par affaire avec la liste des pièces attendues, suit celles qui manquent et rédige la relance au client, déposée en brouillon dans la boîte du courtier. **L'agent de collecte de Covera Agents envoie-t-il les relances tout seul ?** Non. Covera Agents rédige l'email et le dépose en brouillon dans la boîte du courtier, qui le relit et l'envoie. Un message WhatsApp ne part qu'après confirmation du courtier. **La liste des pièces de Covera Agents est-elle adaptable au cabinet ?** Oui. On ajoute ou retire des lignes sur chaque dossier, et la liste par défaut d'un produit peut être remplacée par celle du cabinet. **Covera écrit-il dans notre logiciel de courtage ?** Non. L'agent de collecte de Covera Agents lit Modulr ou Maia pour ouvrir les dossiers, mais n'y écrit rien : Covera écrit seulement ses propres dossiers. ### Relances d'impayés de prime par IA https://www.covera-agents.com/fr/agents/relances-impayes **Comment l'agent de Covera Agents trouve-t-il les impayés ?** L'agent de relances d'impayés de Covera Agents lit les avis d'impayés que les compagnies envoient dans la boîte connectée, bordereaux joints compris. Pour une compagnie qui ne notifie pas par email, on importe le fichier de l'extranet. **L'agent de Covera Agents envoie-t-il les relances à notre place ?** Non. L'agent de relances d'impayés de Covera Agents dépose l'email en brouillon dans la boîte du cabinet, et le WhatsApp attend le clic du courtier. Le courtier relit et envoie. **Covera Agents peut-il relancer par SMS ?** Non. Les canaux de l'agent de relances d'impayés de Covera Agents sont l'email et WhatsApp, avec une ligne WhatsApp professionnelle connectée. **Comment un dossier d'impayé de Covera Agents se ferme-t-il quand le client a payé ?** Automatiquement si la compagnie envoie une confirmation de paiement dans un format reconnu, ou si le tableur interne paramétré du cabinet le montre ; sinon le courtier passe le dossier en « Réglé ». ### Comparateur de devis IA et FIC pour le courtage https://www.covera-agents.com/fr/agents/comparateur-de-devis **Que produit le comparateur de devis de Covera Agents ?** Le comparateur de Covera Agents produit un tableau aligné sur une grille de garanties, chaque valeur sourcée, puis la fiche d'information et de conseil (FIC) en PDF. Le tableau s'exporte aussi en XLSX. **Covera Agents choisit-il la meilleure offre ?** Non. Covera Agents propose une motivation ; l'offre retenue et le conseil restent les décisions du courtier. **Puis-je corriger une erreur sans tout relancer ?** Oui. Dans le comparatif de Covera Agents, on clique sur la cellule ou l'en-tête de colonne et on corrige. Chaque correction crée une version restaurable. **La FIC générée par Covera est-elle conforme à la DDA ?** La FIC porte les mentions légales du cabinet et le bloc de l'article L521-4, et ne se génère pas tant qu'elles manquent. Sa relecture reste de la responsabilité du courtier. ### Agents IA pour Adhoc, logiciel de courtage https://www.covera-agents.com/fr/integrations/adhoc **Covera Agents se connecte-t-il directement à Adhoc ?** Non. Covera Agents importe un export Excel du portefeuille du cabinet. Une connexion API directe supposerait l'option API payante d'Adhoc chez Custy, non construite par Covera à ce jour. **À quelle fréquence le portefeuille Adhoc est-il mis à jour dans Covera Agents ?** À chaque nouvel export complet transmis par le cabinet. Un nouvel import met à jour les fiches existantes sans créer de doublons. **Covera Agents écrit-il dans Adhoc ?** Non. Rien n'est écrit dans Adhoc. Un client créé dans Covera entre dans le portefeuille au prochain import, une fois créé dans Adhoc. ### Agents IA pour BubbleIn, logiciel de courtage https://www.covera-agents.com/fr/integrations/bubblein **Comment Covera Agents fonctionne-t-il avec BubbleIn ?** Covera Agents importe l'export de la liste clients BubbleIn transmis par le cabinet. Il n'y a pas de connexion directe, et rien n'est écrit dans BubbleIn. **Quels agents Covera fonctionnent pour un cabinet sous BubbleIn ?** La cotation, la collecte de pièces et l'assistant fonctionnent sur les clients importés. Les impayés, renouvellements et la vente additionnelle ont besoin des contrats, absents de l'export BubbleIn. **À quelle fréquence la liste clients BubbleIn est-elle mise à jour ?** À chaque nouvel export complet transmis par le cabinet. La liste clients dans Covera Agents a l'âge de cet export. ### Agents IA pour Coorty, CRM de courtage https://www.covera-agents.com/fr/integrations/coorty **Comment Covera Agents se connecte-t-il à Coorty ?** Par l'API Coorty avec un utilisateur d'intégration dédié, synchronisée chaque nuit, ou par un export CSV importé par l'équipe Covera quand l'API n'est pas disponible. **Que lit Covera Agents dans Coorty ?** Les clients, les contrats avec leur compagnie et les sinistres par l'API. Un export CSV porte les clients et les contrats, sans compagnie ni sinistres. **Nous avons déjà envoyé des CSV. Faut-il tout refaire avec l'API ?** Non. L'API et le CSV partagent les mêmes identifiants Coorty : la synchronisation met à jour les fiches existantes au lieu de créer des doublons. ### Agents IA pour EZLynx, logiciel d'agence US https://www.covera-agents.com/fr/integrations/ezlynx **Que lit Covera Agents dans EZLynx ?** Covera Agents lit une fois par jour les applicants EZLynx et leurs contrats. Sinistres, documents, quittances et devis existants ne sont pas lus. **Covera Agents peut-il créer des fiches dans EZLynx ?** Oui, un nouvel applicant, quand un agent clique dans un dossier de cotation. Covera Agents ne crée pas de devis et ne modifie ni ne supprime aucune fiche. **Pourquoi Covera Agents demande-t-il un utilisateur EZLynx dédié ?** Pour qu'aucun collaborateur ne soit déconnecté par la synchronisation, et que la lecture quotidienne tienne sans demander de code à personne. ### Agents IA pour Excalibur, logiciel de courtage https://www.covera-agents.com/fr/integrations/excalibur **Faut-il installer quelque chose au cabinet pour Covera Agents et Excalibur ?** Non. Covera Agents fait tourner la connexion Excalibur sur sa propre infrastructure. Le cabinet crée un utilisateur Excalibur dédié et autorise deux modèles de colonnes pour l'export. **Qu'écrit Covera Agents dans Excalibur ?** Seulement un nouvel assuré, créé quand un courtier clique dans un dossier de cotation. Covera Agents ne modifie ni ne supprime rien, et ne crée ni projet ni devis. **À quelle fréquence Excalibur est-il synchronisé avec Covera Agents ?** Une fois par nuit. Covera Agents alerte si aucune mise à jour n'est arrivée, plutôt que de travailler sans le dire sur un portefeuille périmé. ### Agents IA pour Gmail et Google Workspace https://www.covera-agents.com/fr/integrations/gmail **Pourquoi Google indique-t-il que Covera Agents peut envoyer des e-mails ?** C'est le libellé de la seule permission Gmail qui couvre lecture et brouillons. Covera Agents n'envoie pas : un test automatique bloque toute route d'envoi. **Covera Agents fonctionne-t-il avec une adresse Gmail personnelle ?** Oui, par l'option Autre boîte mail avec un mot de passe d'application Google. La validation en deux étapes doit être active. **Notre administrateur Google Workspace doit-il intervenir ?** Oui, une fois par cabinet, une quinzaine de minutes, pour créer l'application interne. Chaque courtier connecte ensuite son propre Gmail. ### Agents IA pour Maia, logiciel de courtage https://www.covera-agents.com/fr/integrations/maia **Que lit Covera Agents dans Maia ?** Covera Agents lit chaque nuit les clients, contrats et sinistres de Maia, et ouvre la GED Maia en direct quand un dossier ou l'assistant en a besoin. Quittances, primes et commissions ne sont pas lues. **Covera Agents modifie-t-il les données de Maia ?** Non. Covera Agents ne crée une fiche client ou un projet dans Maia que sur clic d'un courtier dans un dossier de cotation. Rien n'est modifié ni supprimé. **Le cabinet peut-il brancher Maia lui-même ?** Non. Le cabinet crée un compte d'intégration dédié dans Maia, puis l'équipe Covera met en service et vérifie la connexion avant la première synchronisation. ### Agents IA pour Modulr, logiciel de courtage https://www.covera-agents.com/fr/integrations/modulr **Comment Covera Agents se connecte-t-il à Modulr ?** Un administrateur du cabinet saisit une clé API ou un compte Modulr dédié dans les paramètres de Covera. Covera Agents lit ensuite le portefeuille et les pièces attendues chaque nuit. **Pourquoi un compte Modulr dédié à Covera ?** Modulr n'admet qu'une session à la fois. Sur le compte nominatif d'un courtier, la lecture nocturne de Covera Agents le déconnecterait. **Covera Agents modifie-t-il les données de Modulr ?** Non. La synchronisation est en lecture seule. En mode compte utilisateur, Covera Agents peut créer un client et un devis sur clic du courtier ; rien n'est modifié ni supprimé. ### Agents IA pour Momentum (NowCerts), AMS US https://www.covera-agents.com/fr/integrations/momentum-nowcerts **Comment brancher Momentum sur Covera Agents ?** Un administrateur colle une clé API Momentum dans les paramètres de Covera. Covera Agents vérifie la clé par une lecture réelle avant de l'enregistrer, sans rendez-vous avec l'équipe Covera. **L'assistant Covera Agents lit-il Momentum en direct ?** Oui. L'assistant Covera Agents lit la fiche client actuelle dans Momentum, avec contrats, devis, sinistres, notes et tâches, et cherche dans les documents du client. **Covera Agents modifie-t-il les données de Momentum ?** Non. Covera Agents crée seulement des clients, prospects, contacts et devis sur demande. Il ne modifie ni ne supprime jamais une fiche existante. ### Agents IA pour Outlook et Microsoft 365 https://www.covera-agents.com/fr/integrations/outlook **Covera Agents envoie-t-il des e-mails depuis Outlook ?** Non. Covera Agents dépose des brouillons dans la boîte Outlook du courtier, qui relit et envoie chacun ; l'envoi ne fait pas partie des permissions par défaut. **Notre administrateur Microsoft 365 doit-il intervenir ?** Souvent une fois : selon la politique du tenant, un administrateur approuve Covera Agents pour l'organisation. Les courtiers connectent ensuite leur propre boîte. **Covera Agents fonctionne-t-il avec les boîtes partagées Outlook ?** Oui, quand le courtier a déjà une délégation Exchange sur la boîte partagée. Covera Agents ne donne jamais plus d'accès que ce que le courtier a déjà. ### Agents IA pour la GED SharePoint https://www.covera-agents.com/fr/integrations/sharepoint **Covera Agents peut-il modifier ou supprimer nos documents SharePoint ?** Non. Les permissions Microsoft demandées par Covera Agents sont en lecture seule : même une erreur ne pourrait pas écrire dans SharePoint. **Covera Agents voit-il toute notre GED SharePoint ?** La permission Microsoft couvre ce que voit le compte connecté. Covera Agents n'affiche et n'exploite que les dossiers cochés par un administrateur du cabinet ; sans coche, rien n'apparaît. **L'assistant Covera Agents peut-il retrouver une clause dans un document SharePoint ?** Oui. Il cherche dans les dossiers autorisés, puis lit le document pour y trouver la clause. ### Agents IA pour WhatsApp Business https://www.covera-agents.com/fr/integrations/whatsapp **Covera Agents envoie-t-il des WhatsApp tout seul ?** Non. Covera Agents prépare chaque message ; le courtier le relit, peut le modifier, et l'envoie d'un clic. **Nos collègues voient-ils les conversations WhatsApp ?** Oui. Le numéro appartient au cabinet : tout membre peut lire et importer ses conversations dans Covera Agents. D'où la recommandation d'un numéro professionnel dédié. **Que se passe-t-il si le téléphone est éteint ou changé ?** Le lien peut tomber. Covera Agents suspend les relances WhatsApp, et il faut rescanner le QR code. ### Agents IA pour cabinet de courtage IARD entreprises https://www.covera-agents.com/fr/solutions/cabinet-iard-entreprises **Covera remplit-il les questionnaires papier des compagnies ?** Oui, pour les formulaires présents dans sa bibliothèque et les compagnies activées sur le cabinet. Le PDF est pré-rempli depuis la fiche de risque ; le courtier le relit, complète ce qui manque et le joint à sa demande. **D'où viennent les informations sur l'entreprise ?** Des pièces du dossier, et du répertoire public des entreprises dès qu'un SIRET ou un SIREN est connu. Les valeurs du répertoire sont proposées avec leur source, et le courtier peut les rejeter une à une. **Le suivi des sinistres couvre-t-il toutes les branches ?** Le suivi porte sur les pièces du dossier, pas sur l'expertise ou le règlement chez l'assureur. Les listes de pièces par défaut ont été calibrées sur l'immeuble et la copropriété ; pour les autres branches, elles se valident avec Covera. ### Agents IA pour le cabinet de courtage de proximité https://www.covera-agents.com/fr/solutions/cabinet-de-proximite **Faut-il un logiciel de courtage pour utiliser Covera ?** Non. Un cabinet sans logiciel de courtage crée ses clients au lancement des dossiers, et l'identité se complète à partir des pièces. Avec Maia, Modulr, Excalibur ou Coorty, le portefeuille arrive par la connexion ; avec Adhoc ou BubbleIn, par un export que l'équipe Covera importe. **Covera envoie-t-il des messages aux clients ?** Non. Les relances de pièces et d'impayés sont déposées en brouillon dans la boîte du cabinet, ou préparées pour WhatsApp. Le courtier relit, modifie si besoin et envoie. **Quelles gammes un cabinet de proximité peut-il coter ?** Côté particuliers : auto, moto, habitation, complémentaire santé, prévoyance et PNO. Côté professionnels : auto professionnelle, VTC et taxi, multirisque professionnelle, RC pro et décennale, entre autres. Le remplissage dépend de l'extranet de chaque compagnie. ### Agents IA pour les agents généraux d'assurance https://www.covera-agents.com/fr/solutions/agents-generaux **Covera fonctionne-t-il sur les outils de ma compagnie ?** Cela dépend de la compagnie et de son outil. Quand Covera l'a cartographié, l'extension remplit les écrans ; sinon, elle affiche la fiche à côté pour recopier les valeurs. La couverture se vérifie avec l'équipe Covera avant le démarrage. **Covera envoie-t-il des messages aux clients de l'agence ?** Non. Les relances de pièces et d'impayés sont déposées en brouillon dans la boîte de l'agence, ou préparées pour WhatsApp. L'agent relit, modifie si besoin et envoie. **La vente additionnelle propose-t-elle des produits d'autres compagnies ?** L'agent de vente additionnelle s'appuie sur les familles que l'agence place déjà dans son portefeuille et sur celles qu'elle ajoute dans ses réglages. L'agent général choisit ce qu'il propose à chaque client.