Comment Hello Risk gagne 10 h par semaine sur ses cotations

Hello Risk est un cabinet de courtage en assurances d'entreprise, qui place des risques variés auprès de nombreux assureurs. Ce cas client retrace ses deux premières semaines avec Covera, chiffres d'utilisation réels à l'appui.

Le défi : comparer, conseiller et coter sur sept branches

Dans un cabinet multi-branches, une bonne part de la journée passe dans des tâches nécessaires mais répétitives : mettre des propositions d'assureurs côte à côte, rédiger le document de conseil qui en découle, saisir un même dossier sur plusieurs extranets, retrouver une information dans un contrat. L'objectif avec Covera : garder la main sur le conseil et alléger tout ce qui l'entoure.

En deux semaines, Hello Risk a utilisé Covera sur sept branches : santé, prévoyance collective, auto, flotte, RC pro, décennale et individuelle accident.

La mise en place : Modulr, Gmail et les extranets branchés le premier jour

Dès le premier jour, Covera était branché sur les outils du cabinet, sans projet d'intégration :

• le logiciel de gestion Modulr, pour que Covera retrouve le portefeuille du cabinet, clients et contrats ;
• la boîte Gmail, que Covera lit pour repérer les e-mails à traiter et où il dépose ses brouillons ;
• l'extension Chrome de Covera, qui remplit les extranets compagnies à la place du courtier.

Entre la première connexion et le dernier outil branché : 45 minutes. La première cotation est sortie le jour même.

Une comparaison d'offres en 3 minutes, le devoir de conseil dans la foulée

Le comparateur de devis lit les propositions des assureurs, les met côte à côte et prépare une recommandation. Chez Hello Risk, une comparaison prend 3 minutes en médiane, contre 30 à la main selon notre barème. Bilan : 16 comparaisons en deux semaines, de la santé à la RC pro.

La suite compte autant que la comparaison : 14 de ces 16 comparaisons, soit 88 %, ont débouché sur un document de conseil prêt à remettre au client, comme l'exige la DDA. Il reprend les besoins du client, les offres étudiées et la recommandation ; le courtier relit, ajuste et envoie.

Cotation et extranets : 1 min 30 par fiche

Pour coter, Covera lit les pièces du dossier et prépare la fiche de cotation : 1 min 30 en médiane. Branches cotées : auto, flotte, RC pro et décennale. Sur les fiches préparées, 2 valeurs seulement ont été corrigées ; les autres retouches complétaient des champs restés vides.

L'extension Chrome reporte ensuite la fiche sur les extranets compagnies : 24 saisies automatiques, pour 7 devis. Plus de ressaisie d'un extranet à l'autre.

Les e-mails rédigés, prêts dans les brouillons Gmail

Au fil d'une conversation, le courtier demande à l'assistant de Covera de rédiger un e-mail. Covera l'écrit à partir du dossier et de l'échange, puis le dépose directement dans les brouillons Gmail du cabinet. Le courtier le relit, l'ajuste et l'envoie depuis sa boîte, comme d'habitude.

C'est devenu un réflexe : chez Hello Risk, la plupart des conversations avec l'assistant se terminent par un brouillon prêt à partir.

Les résultats : 155 tâches et environ 10 h gagnées par semaine

155 tâches confiées à Covera en deux semaines, 14 jours d'utilisation sur 15. S'y ajoutent 78 conversations avec l'assistant de Covera, pour les questions du quotidien et la rédaction des e-mails.

Covera prépare, le cabinet décide. Chaque comparatif, document de conseil ou devis est relu et validé avant de partir chez le client, et rien n'est envoyé à la place du courtier. Le temps gagné est celui de la préparation et de la saisie, jamais celui du conseil, qui reste le métier du cabinet.

Au total, environ 10 heures gagnées par semaine : plus d'une journée de travail rendue au conseil et au développement du cabinet.

Comment nous avons compté

Chaque tâche est valorisée au temps qu'elle demande à la main : 30 minutes pour une comparaison d'offres, 15 minutes pour une cotation ou un devis sur extranet, 10 minutes pour un document de conseil, 5 minutes pour une conversation avec l'assistant, rédaction de l'e-mail comprise. Des estimations prudentes, appliquées à des volumes réels.

Sources : données réelles d'utilisation de Covera par Hello Risk (PostHog et Supabase), sur ses deux premières semaines.