Agents IA pour Modulr, logiciel de courtage

Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance. Modulr, édité par ECILIA, est un logiciel de courtage français. Covera y lit chaque nuit le portefeuille du cabinet, ainsi que la liste des pièces que Modulr attend sur chaque contrat, et confie cette liste à l'agent qui relance les pièces manquantes.

Ce que Covera lit dans Modulr

• Les clients : identité, type, SIRET, adresse, première adresse e-mail et premier téléphone renseigné.
• Les contrats : statut, motif de résiliation, dont le non-paiement, compagnie, type, date d'effet, libellé, fractionnement et, selon le mode de connexion, l'échéance principale.
• Les pièces attendues : la liste Modulr des pièces attendues sur chaque contrat, avec l'état de chacune.

Les sinistres, quittances et règlements, les e-mails et le contenu de la GED Modulr ne sont pas lus.

L'administrateur du cabinet le branche

Modulr fait partie des deux logiciels de courtage qu'un cabinet branche lui-même. Dans les paramètres de Covera, la carte Modulr apparaît une fois le cabinet déclaré sur Modulr, et seul un administrateur enregistre la connexion. Deux modes existent : une clé API, quand la licence ECILIA ouvre les services web, ou un compte utilisateur Modulr pour une licence sans API. Les identifiants sont chiffrés et jamais réaffichés.

Covera recommande un utilisateur Modulr dédié. Modulr n'admet qu'une session à la fois : la lecture nocturne sur le compte nominatif d'un courtier le déconnecterait.

Ce que ça débloque pour les agents

L'agent de collecte de pièces ouvre ses dossiers à partir des pièces attendues dans Modulr, et une pièce cochée dans Modulr arrive validée dans Covera. L'agent de cotation extranet vérifie si le prospect est déjà client et pré-remplit la fiche de risque depuis le portefeuille. Les relances d'impayés et la vente additionnelle s'appuient sur le portefeuille synchronisé, motif de résiliation pour non-paiement compris. L'assistant répond sur la copie synchronisée.

Ce que Covera écrit dans Modulr

La synchronisation nocturne est en lecture seule par construction. En mode compte utilisateur, le dossier de cotation peut créer un client et un devis dans Modulr sur clic du courtier ; rien n'est jamais modifié ni supprimé.

Une synchronisation qui ne gêne personne

La lecture tourne la nuit, pour ne pas gêner les courtiers dans la journée. Une nuit manquée sur une panne passagère est retentée une fois, deux heures plus tard, sur un compte dédié seulement ; sinon la nuit suivante prend le relais.

Limites

Le portefeuille est rafraîchi une fois par nuit, sans lecture en direct dans la journée. Covera ne coche pas les pièces reçues dans Modulr. Modulr n'affiche la clé API qu'une fois : une clé perdue se régénère. Les données sont stockées dans l'Union européenne, et Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données du cabinet.

Autres intégrations

Covera Agents se connecte aussi à d'autres logiciels de courtage : Maia, Excalibur, Coorty, Adhoc et BubbleIn. Emails et documents arrivent par Gmail, Outlook et SharePoint.