Agent IA de collecte de pièces pour le courtage
L'agent de collecte de pièces de Covera Agents établit dès le départ la liste des pièces d'une affaire, suit ce qui manque et rédige la relance au client. Le courtier la relit et l'envoie depuis sa propre boîte.
Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance. L'agent de collecte de pièces suit les pièces attendues d'une affaire, de la préparation du devis à l'activation du contrat, et prépare chaque relance au client jusqu'au dossier complet.
Le problème : des pièces manquantes découvertes trop tard
Dans la plupart des cabinets, ce qui manque à un dossier se découvre au fil des semaines : mandat SEPA signé, relevé d'information, carte grise, attestation décennale d'un sous-traitant. Chaque pièce se réclame à la main, souvent par un email à part, et quelqu'un doit penser à relancer. Une liste par produit capte une bonne part de ce que le courtier découvre sinon tardivement, mais beaucoup de pièces réclamées sont propres au cabinet. D'où une liste modifiable ligne à ligne, et remplaçable par celle du cabinet.
Ce que fait l'agent de collecte de pièces
- Il ouvre un dossier par affaire, avec une checklist établie selon le produit, la phase de l'affaire et, quand elle est connue, la compagnie.
- Il indique pour chaque pièce si elle sert à coter ou à souscrire, et qui la doit : l'assuré, la compagnie ou un intervenant.
- Il rédige une relance qui nomme le contrat et les pièces manquantes, déposée en brouillon dans la boîte du courtier.
- Quand le client répond dans le même fil avec des pièces jointes, il les lit et les rattache aux lignes de la checklist qu'elles couvrent.
- Il garde visibles les pièces différées ou dispensées, et une dispense exige toujours un motif.
Ce qui reste au courtier
L'agent n'envoie jamais d'email lui-même. Le brouillon attend dans la boîte du courtier, qui le modifie, l'envoie ou le supprime. Un message WhatsApp, quand le cabinet l'a connecté, ne part qu'après confirmation. Une pièce est validée par le courtier, ou d'après son statut dans Modulr, jamais par l'agent seul.
D'où viennent les dossiers
Pour un cabinet sous Modulr, Covera ouvre chaque nuit un dossier pour chaque contrat dont des pièces dues par le client sont déclarées dans Modulr, reconnues grâce à une table de correspondance propre au cabinet. Sous Maia, une fois l'agent ouvert au cabinet, un dossier s'ouvre pour chaque nouveau contrat auto ; une pièce reconnue dans la GED passe « reçue », jamais « validée ». Un dossier s'ouvre aussi à la main, ou en un clic depuis une fiche de l'agent de cotation extranet. Covera lit ces logiciels mais n'y écrit rien.
Le même socle de relances que les impayés
La collecte et l'agent de relances d'impayés partagent la rédaction et les préférences de canal du client : un client qui préfère WhatsApp pour ses pièces le reste pour ses autres relances.
Produits couverts
Le catalogue propose une liste par défaut pour l'auto, la moto, l'habitation, la santé, la prévoyance, l'emprunteur, la flotte, la multirisque professionnelle, la RC pro, la décennale, la dommages-ouvrage, la PNO, la protection juridique, le cyber et le transport. Les données sont stockées dans l'Union européenne, et Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données du cabinet.
Questions fréquentes
Que fait l'agent de collecte de pièces de Covera Agents ?
L'agent de collecte de pièces de Covera Agents ouvre un dossier par affaire avec la liste des pièces attendues, suit celles qui manquent et rédige la relance au client, déposée en brouillon dans la boîte du courtier.
L'agent de collecte de Covera Agents envoie-t-il les relances tout seul ?
Non. Covera Agents rédige l'email et le dépose en brouillon dans la boîte du courtier, qui le relit et l'envoie. Un message WhatsApp ne part qu'après confirmation du courtier.
La liste des pièces de Covera Agents est-elle adaptable au cabinet ?
Oui. On ajoute ou retire des lignes sur chaque dossier, et la liste par défaut d'un produit peut être remplacée par celle du cabinet.
Covera écrit-il dans notre logiciel de courtage ?
Non. L'agent de collecte de Covera Agents lit Modulr ou Maia pour ouvrir les dossiers, mais n'y écrit rien : Covera écrit seulement ses propres dossiers.