Agent IA de vente additionnelle pour le courtage
L'agent de vente additionnelle de Covera Agents repère les clients mono-équipés du portefeuille, propose les familles que détiennent leurs pairs et rédige l'approche. Le courtier choisit, relit et envoie.
Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance. L'agent de vente additionnelle travaille sur le portefeuille que le cabinet a déjà. Après chaque synchronisation réussie du portefeuille, il repère les clients mono-équipés, propose les familles de contrats que le cabinet place déjà chez des clients semblables, et prépare une approche que le courtier peut envoyer.
Pourquoi la revue de portefeuille est toujours repoussée
Les cabinets savent que les opportunités de vente croisée sont dans le portefeuille : une entreprise mono-équipée alors que ses pairs du cabinet détiennent aussi une RC pro, un client en habitation sans rien d'autre. Les trouver suppose de relire chaque client au regard de son profil, et la gestion passe toujours avant.
Ce que fait l'agent de vente additionnelle
- Il analyse le portefeuille après chaque synchronisation réussie, et à la demande. La fraîcheur des données dépend du connecteur ou du dernier export reçu.
- Il répartit les clients entre mono-équipés et multi-équipés, et donne à chaque piste un score et une priorité.
- Il justifie chaque proposition par le portefeuille du cabinet, jamais par une règle générique. Exemple fictif de formulation : 9 de vos 12 clients de ce secteur ont une multirisque professionnelle.
- Il indique un événement daté quand il existe : échéance proche, contrat récent, sinistre clos. Une priorité haute en exige toujours un.
- Il rédige l'email ou le message WhatsApp d'approche, et un clic lance la cotation sur la famille recommandée.
Recommandations et exclusions
Le message d'approche ne contient ni tarif, ni remise, ni pourcentage, ni promesse de garantie, et un contrôle automatique le vérifie. Les recommandations ne sont jamais cochées par défaut. L'agent écarte un client sans contrat actif, sans coordonnées, avec un impayé ouvert, visé par un avis public défavorable comme une procédure collective, ou dont des contrats non classés pourraient déjà couvrir la famille. Une famille n'est proposée que si le cabinet la place : par défaut, trois contrats actifs au moins dans le portefeuille. Assurance vie, épargne et retraite restent hors périmètre.
Ce que voit le courtier
La fiche de chaque client montre les familles détenues avec leurs contrats sources, les recommandations à cocher et les raisons datées, chacune ouvrant la ligne du portefeuille d'où elle vient. Les dossiers passent par quatre statuts : à proposer, proposé, écarté, souscrit. Le catalogue compte 29 familles de contrats, et un libellé de contrat illisible reste non classé plutôt que deviné.
Le courtier décide
Aucun message ne part automatiquement. L'email est déposé en brouillon si une boîte est configurée, sinon affiché à copier ; le WhatsApp part après le clic du courtier. Une piste écartée exige un motif et n'est jamais rouverte par l'analyse suivante. Quand la nouvelle famille apparaît dans le portefeuille, le dossier passe automatiquement au statut « Souscrit » après synchronisation. La cotation se poursuit dans l'agent de cotation extranet, et l'agent de relances d'impayés tient à l'écart tout client en retard de paiement. Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données du cabinet.
Questions fréquentes
D'où viennent les recommandations de vente additionnelle de Covera Agents ?
Les recommandations de vente additionnelle de Covera Agents viennent du portefeuille du cabinet : ce que détiennent déjà les clients semblables du même cabinet. Aucune liste générique.
Covera Agents envoie-t-il les messages aux clients ?
Non. L'agent de vente additionnelle de Covera Agents dépose l'email en brouillon ou l'affiche à copier, et le WhatsApp part quand le courtier clique.
L'approche rédigée par Covera Agents mentionne-t-elle un tarif ou une remise ?
Non. Le message rédigé par l'agent de vente additionnelle de Covera Agents ne contient ni tarif, ni remise, ni pourcentage, ni promesse de garantie, et un contrôle automatique le vérifie.