Agents IA pour les agents généraux d'assurance
Ce que les Covera Agents prennent en charge dans une agence générale : saisie dans les outils de la compagnie, pièces, impayés et vente additionnelle, en brouillon relu par l'agent.
Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance et pour les agents généraux. Un agent général est mandaté par une ou plusieurs compagnies : il vend leurs produits, gère les contrats et accompagne les sinistres de ses clients. Cette page décrit ce que les agents prennent en charge dans une agence générale, et ce qui reste à l'agent.
Une agence, une à trois compagnies
Une agence générale travaille surtout dans les outils de sa ou ses compagnies mandantes. La charge est moins dans la mise en concurrence que dans le volume : chaque devis, chaque affaire nouvelle et chaque relance passent par les mêmes écrans, avec les mêmes informations à retaper.
Les tâches autour du dossier sont celles d'un cabinet de courtage : réunir les pièces, relancer les impayés, suivre les sinistres, repérer les clients à mieux équiper.
La fiche de risque, puis les écrans de la compagnie
L'agent de cotation extranet lit les pièces du dossier, comme la carte grise, le relevé d'information ou un Kbis, et construit une fiche de risque où chaque valeur cite sa source. Quand Covera a cartographié l'outil de la compagnie, l'extension Covera Extranets remplit les écrans à partir de cette fiche. Sinon, elle affiche la fiche à côté pour recopier les valeurs une à une.
La couverture des outils de chaque compagnie se vérifie avec l'équipe Covera avant le démarrage. Dans tous les cas, l'agent relit chaque écran et valide lui-même.
Pièces et impayés en brouillon
L'agent de collecte de pièces établit la liste des pièces de chaque affaire et rédige les relances au client. L'agent de relances d'impayés lit les avis reçus par email ou les fichiers importés depuis l'extranet, regroupe les quittances impayées d'un même contrat et prépare chaque relance avec le montant dû.
Chaque relance est un brouillon dans la boîte de l'agence, Gmail ou Outlook, et peut aussi être préparée pour WhatsApp. Rien ne part sans un clic.
Mieux équiper les clients de l'agence
L'agent de vente additionnelle repère les clients équipés dans une seule famille de contrats, propose les familles que détiennent des clients comparables du portefeuille et rédige l'approche. Il s'appuie sur les familles que l'agence place déjà et sur celles qu'elle ajoute dans ses réglages, et le message ne contient ni prix ni promesse de garantie. L'agent choisit, relit et envoie.
Une agence qui représente plusieurs compagnies, ou qui place une partie de ses risques en courtage, peut aussi mettre les devis côte à côte avec le comparateur de devis.
Ce qui reste à l'agent
Les agents préparent, l'agent général décide. Il relit chaque écran, chaque brouillon et chaque proposition, et garde la relation avec le client. Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données de l'agence, et les données des agences françaises sont stockées en Europe.
Questions fréquentes
Covera fonctionne-t-il sur les outils de ma compagnie ?
Cela dépend de la compagnie et de son outil. Quand Covera l'a cartographié, l'extension remplit les écrans ; sinon, elle affiche la fiche à côté pour recopier les valeurs. La couverture se vérifie avec l'équipe Covera avant le démarrage.
Covera envoie-t-il des messages aux clients de l'agence ?
Non. Les relances de pièces et d'impayés sont déposées en brouillon dans la boîte de l'agence, ou préparées pour WhatsApp. L'agent relit, modifie si besoin et envoie.
La vente additionnelle propose-t-elle des produits d'autres compagnies ?
L'agent de vente additionnelle s'appuie sur les familles que l'agence place déjà dans son portefeuille et sur celles qu'elle ajoute dans ses réglages. L'agent général choisit ce qu'il propose à chaque client.
