Agents IA pour le cabinet de courtage de proximité
Ce que les Covera Agents prennent en charge dans un cabinet de proximité : cotation sur les extranets, pièces, impayés et comparaison des devis, tout en brouillon relu par le courtier.
Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance. Un cabinet de proximité assure des particuliers, des artisans et des petits professionnels, souvent avec deux ou trois personnes pour tout faire. Cette page décrit ce que les agents prennent en charge dans ce type de cabinet, et ce qui reste au courtier.
Le quotidien d'un cabinet de proximité
Le même jour, il faut coter une auto sur deux ou trois extranets, réclamer une carte grise et un relevé d'information, relancer une prime impayée et répondre à un client au téléphone. Chaque tâche est courte, mais elles se coupent les unes les autres, et la ressaisie d'une même information d'un écran à l'autre prend une grande part du temps.
Un exemple anonymisé : un cabinet généraliste de deux salariés et un mandataire, à 60 % en IARD et 30 % en santé et prévoyance, traite cinq à six impayés par mois. Quand un client est assuré auprès de plusieurs compagnies, un seul impayé peut lui prendre trois à quatre heures.
Coter sans ressaisir
L'agent de cotation extranet lit les pièces du dossier, comme la carte grise, le relevé d'information ou le permis, et construit une fiche de risque où chaque valeur cite la pièce d'où elle vient. La fiche liste aussi ce qui manque encore, en commençant par les informations requises.
Sur les extranets que Covera a cartographiés, l'extension Covera Extranets remplit les écrans à partir de cette fiche. Sur les autres extranets pris en charge, elle affiche la fiche à côté pour recopier les valeurs champ par champ. Le courtier vérifie chaque écran, complète et valide lui-même. Les devis obtenus passent ensuite au comparateur de devis, qui les aligne sur une grille de garanties et prépare la fiche d'information et de conseil (FIC).
Pièces et impayés préparés en brouillon
L'agent de collecte de pièces établit la liste des pièces de chaque affaire, suit ce qui manque et rédige les relances au client. L'agent de relances d'impayés lit les avis des compagnies, regroupe les quittances impayées d'un même contrat et prépare chaque relance avec le montant dû.
Tout est déposé en brouillon dans la boîte du cabinet, Gmail ou Outlook, et rien ne part sans un clic du courtier. Pour une clientèle qui répond plus vite sur son téléphone, le même message peut être préparé pour WhatsApp. Un courtier seul, spécialisé dans le taxi et le VTC, reçoit l'essentiel de ses demandes sur WhatsApp Business : c'est le canal qu'il a relié en premier.
Avec ou sans logiciel de courtage
Covera lit le portefeuille du logiciel de courtage du cabinet, par une connexion avec Modulr ou Maia, ou par un export que l'équipe Covera importe pour BubbleIn. Le portefeuille sert alors à retrouver le client à l'ouverture d'un dossier et à pré-remplir la fiche de risque.
Un cabinet sans logiciel de courtage peut aussi démarrer. Le client se crée au lancement du dossier, sous son seul nom, puis son identité se complète à partir des pièces du dossier.
Ce qui reste au courtier
Les agents préparent, le courtier décide. Il relit chaque écran d'extranet avant de valider, chaque brouillon avant de l'envoyer, et garde la main sur le conseil donné au client. Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données du cabinet, et les données des cabinets français sont stockées en Europe.
L'agent de cotation est disponible dès le démarrage ; Covera ouvre ensuite les autres agents cabinet par cabinet.
Questions fréquentes
Faut-il un logiciel de courtage pour utiliser Covera ?
Non. Un cabinet sans logiciel de courtage crée ses clients au lancement des dossiers, et l'identité se complète à partir des pièces. Avec Maia, Modulr, Excalibur ou Coorty, le portefeuille arrive par la connexion ; avec Adhoc ou BubbleIn, par un export que l'équipe Covera importe.
Covera envoie-t-il des messages aux clients ?
Non. Les relances de pièces et d'impayés sont déposées en brouillon dans la boîte du cabinet, ou préparées pour WhatsApp. Le courtier relit, modifie si besoin et envoie.
Quelles gammes un cabinet de proximité peut-il coter ?
Côté particuliers : auto, moto, habitation, complémentaire santé, prévoyance et PNO. Côté professionnels : auto professionnelle, VTC et taxi, multirisque professionnelle, RC pro et décennale, entre autres. Le remplissage dépend de l'extranet de chaque compagnie.
