Agents IA pour l'extranet SwissLife

Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance. Cette page explique comment Covera aide un cabinet à coter sur l'extranet SwissLife, sans ressaisir le dossier du client écran par écran.

SwissLife et les courtiers

Swiss Life est présent en France depuis 1898, en assurance et en gestion de patrimoine : assurance vie, banque privée, gestion financière, santé, prévoyance et dommages.

Le groupe travaille avec des courtiers en vie, placements, retraite, prévoyance, santé et dommages, accompagnés par des directions régionales et un réseau d'inspection spécialisé. Son portail partenaires s'appelle SwissLife One, réservé aux professionnels.

SwissLife en bref

D'après Swiss Life, le courtage représente 35 % de son activité vie en France, 60 % de son activité santé et 40 % de son activité dommages, avec plus de 4 000 courtiers partenaires.

Les gammes cotées chez SwissLife

D'après le registre de Covera, SwissLife cote notamment : santé individuelle, prévoyance et emprunteur et santé et prévoyance collectives. Ces gammes décrivent ce que la compagnie cote, pas le détail de ce que Covera remplit écran par écran.

Réseaux et accès courtiers chez SwissLife

SwissLife One, le portail partenaires de Swiss Life, est réservé aux professionnels. Les courtiers y sont accompagnés par les directions régionales du groupe et par son réseau d'inspection spécialisé.

Pourquoi l'extranet coûte du temps

Sur un extranet, la même information est souvent ressaisie : identité du client, véhicule ou local, antécédents, garanties souhaitées. Chaque compagnie a ses propres écrans et ses propres libellés, et un devis demandé à plusieurs compagnies multiplie la double saisie.

Coter chez SwissLife avec Covera

Le courtier prépare la fiche de cotation dans Covera, à partir de la demande du client et de son portefeuille. Sur l'extranet SwissLife, l'extension Covera Extranets pour Chrome et Edge reconnaît le portail et remplit, à partir de la fiche, les écrans que Covera a cartographiés. Ce qui ne se remplit pas reste visible dans un panneau de recopie, où l'on clique un champ puis la valeur. Après chaque passage, Covera indique ce qui a été rempli et ce qui reste à saisir.

Le courtier se connecte avec ses propres identifiants, relit chaque écran et décide de ce qu'il valide : rien ne part en souscription sans une personne du cabinet.

Les identifiants d'extranet

Confier ses identifiants SwissLife à Covera reste facultatif. Ils sont alors stockés chiffrés, jamais réaffichés, chaque consultation est journalisée, et aucune connexion planifiée ou automatique ne les utilise.

Avant et après l'extranet

La fiche vient de l'agent de cotation extranet, qui pré-remplit le risque depuis le logiciel de courtage, par exemple Maia ou Modulr. Les devis obtenus rejoignent ensuite le comparateur de devis, qui prépare le document de conseil remis au client.

Autres extranets

Covera Agents travaille aussi sur les extranets d'autres compagnies, par exemple AXA, Abeille Assurances, Allianz et April.