Agents IA pour Coorty, CRM de courtage

Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers en assurance. Coorty, aussi appelé CoortyAssur, est un CRM français conçu pour le courtage. Covera tient une copie de lecture du portefeuille Coorty du cabinet : chaque agent travaille sur le vrai portefeuille, qui est déjà client, quels contrats il détient, chez quelle compagnie.

Deux façons de se connecter

• Par l'API Coorty, recommandée : le cabinet crée un utilisateur d'intégration dans Coorty et transmet ses identifiants à l'équipe Covera, qui les chiffre, lance une lecture à blanc relue, puis bascule le cabinet. Le portefeuille est synchronisé chaque nuit.
• Par un export CSV, en repli : le cabinet exporte ses contacts et ses contrats le même jour, et l'équipe Covera les importe. Le portefeuille a l'âge du dernier export.

Dès qu'une connexion API existe, l'import CSV est refusé : un fichier plus ancien ne peut jamais écraser le portefeuille lu par l'API.

Ce que Covera lit dans Coorty

• Les clients, particuliers et entreprises.
• Les contrats, hors avenants, avec leur compagnie quand ils sont lus par l'API.
• Les sinistres, par l'API seulement.

La GED, les devis existants, les quittances et les relances ne sont pas lus. Ce que voit l'utilisateur d'intégration dépend des agences Coorty auxquelles il est rattaché.

Ce que ça débloque pour les agents

L'agent de cotation extranet vérifie si le prospect est déjà client, rattache le dossier au bon client et pré-remplit la fiche de risque depuis le portefeuille. L'agent de relances d'impayés rapproche les avis des compagnies des contrats grâce à la compagnie lue par l'API. L'assistant répond sur la copie synchronisée.

Ce que Covera écrit

La synchronisation est en lecture seule. Le rattachement d'un dossier à un client existant se fait dans Covera seulement. La création d'un contact ou d'un devis dans Coorty depuis un dossier est disponible sur activation avec l'équipe Covera ; Covera ne crée jamais de contrat, et ne modifie ni ne supprime rien.

Les corrections faites dans Covera sont conservées

Les coordonnées corrigées sur une fiche client dans Covera, téléphone, adresse ou note, sont stockées à côté du portefeuille : la synchronisation nocturne ne les écrase pas, et la fiche affiche les deux valeurs avec un bouton pour rétablir l'originale. L'identité du client reste celle de Coorty.

Limites

Coorty ignore certains filtres de recherche : Covera vérifie donc « déjà client ? » sur sa propre copie du portefeuille. Une lecture incomplète, dont le total annoncé par Coorty ne correspond pas à ce qui a été lu, est refusée plutôt qu'enregistrée. Les données sont stockées dans l'Union européenne, et Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données du cabinet.

Autres intégrations

Covera Agents se connecte aussi à d'autres logiciels de courtage : Maia, Modulr, Excalibur, Adhoc et BubbleIn. Emails et documents arrivent par Gmail, Outlook et SharePoint.