Covera ou ChatGPT pour un cabinet de courtage

Question d'une gestionnaire, lundi matin : « Je ne peux pas juste coller l'e-mail du client et ses conditions particulières dans ChatGPT et lui demander la réponse ? » Si. Ensuite, il faut corriger le numéro de contrat qu'il n'avait pas, ajouter l'avenant qu'il ne connaissait pas, changer le ton, et recopier le tout dans Outlook. Au quarantième e-mail de la semaine, la correction devient le travail.

Réponse courte : ChatGPT est un assistant généraliste. Il rédige à partir de ce qu'on met dans la discussion. Covera est un espace de travail IA pour cabinets de courtage : il lit votre logiciel de courtage, votre messagerie et les contrats du dossier, puis rédige l'e-mail, met les devis côte à côte et remplit les extranets, et votre équipe relit chaque étape. L'écart se voit surtout sur les deux tâches qu'un cabinet répète toute la journée : les e-mails clients et la comparaison de devis.

E-mails clients : plus de 90 % des brouillons envoyés tels quels

Un bon e-mail de gestion dépend de ce qui n'est pas dans le message du client : le contrat et ses avenants, ce que la gestionnaire a écrit dans les trois derniers e-mails, la façon de signer du cabinet, la règle de la compagnie sur la demande.

• ChatGPT rédige à partir de ce que vous avez collé. Si les conditions particulières ne sont pas dans la discussion, le numéro de contrat, les plafonds et l'échéance manquent ou sont devinés. Le ton est générique, et chaque gestionnaire obtient le sien.
• Covera rédige depuis le dossier : le contrat dans le logiciel de courtage, tout le fil d'e-mails, les pièces reçues, et les usages du cabinet, que l'assistant retient d'une conversation à l'autre.

Résultat : plus de 90 % des brouillons d'e-mails préparés par Covera sont envoyés tels quels, sans aucune modification. La gestionnaire relit et envoie. Résiliations, confirmations de garantie et ordres de souscription suivent les validations du cabinet et ne partent jamais sans une personne.

Exemple de demande d'un client : « Vous pouvez m'envoyer l'attestation RC décennale pour le chantier de lundi ? Le maître d'ouvrage la réclame. » Covera retrouve le contrat, vérifie l'activité garantie et l'échéance, et prépare la réponse en montrant d'où vient chaque information.

Comparaison de devis : les écarts d'abord, pas chaque ligne

Demandez à ChatGPT de comparer trois devis : il les parcourt ligne par ligne, chaque garantie, chaque plafond, chaque franchise, dans l'ordre de chaque document. On obtient un tableau de 40 lignes dont 35 disent la même chose, une franchise en pourcentage à côté d'une franchise fixe comme si elles se valaient, et les trois lignes qui comptent quelque part au milieu. Le chargé de clientèle doit tout réécrire avant qu'un client puisse le lire.

Covera commence par ce qui change la décision :

• le plafond plus bas ou la sous-limite qu'une compagnie ajoute ;
• les exclusions qu'une compagnie pose et que les autres n'ont pas ;
• les franchises marquées « non comparable » quand elles ne se mesurent pas pareil ;
• « Non précisé dans le devis » quand un devis se tait, jamais « inclus ».

Chaque valeur cite la page dont elle vient, le comparatif sort à l'en-tête du cabinet et s'exporte en Excel, avec la fiche d'information et de conseil à relire et signer. Le conseil reste au courtier. Pour un dossier à la fois, notre comparateur de devis gratuit pour ChatGPT applique les mêmes règles dans ChatGPT. Notre méthode pour comparer des devis avec l'IA les détaille.

Tâche par tâche

Quand ChatGPT suffit

ChatGPT fait l'affaire pour une rédaction sans lien avec un dossier client : une offre d'emploi, un post LinkedIn, le résumé d'une note de compagnie.

Il s'arrête là où s'arrête la discussion. Quelqu'un doit apporter le dossier depuis le logiciel, chacun écrit sa propre consigne, les extranets se font un site à la fois, et rien ne tourne si personne ne demande : pas de rappel avant l'échéance, pas de relance quand une pièce manque encore.

Données des clients et devoir de conseil

Avant de coller un contrat dans une discussion, vérifiez la formule. OpenAI indique que les données des espaces ChatGPT Business, Enterprise et Edu ne servent pas à entraîner ses modèles par défaut, et que l'administrateur choisit les connecteurs ouverts. Les comptes Free et Plus n'ont pas ce réglage par défaut. Une gestionnaire qui colle le relevé d'information d'un client dans son compte personnel, c'est le premier cas à exclure.

Écrivez la règle dans une charte d'une page : outils autorisés, données permises, qui relit quoi. Quel que soit l'outil, le conseil et la fiche d'information et de conseil restent au courtier.

Ce que Covera fait du reste

• Réception et collecte : une demande devient un dossier prêt en 1 minute, rempli depuis l'e-mail, le logiciel et les données publiques (SIRENE, Infogreffe). Voir la Réception et collecte.
• Devis et comparaison : un clic remplit tous les extranets choisis, même avec des données partielles ; 2 minutes pour coter, 2 minutes pour comparer. Voir la cotation extranet et la comparaison des devis.
• Signature et mise à jour : dès que le client signe, le logiciel est mis à jour et la synthèse part au client.

Covera lit le portefeuille par une connexion avec Maia, Modulr, Excalibur ou Coorty. Les cabinets équipés signent 20 % d'affaires nouvelles en plus, et chaque utilisateur gagne 10 heures par semaine. Même comparaison avec Claude : Covera ou Claude.

Le bon test : prenez dix e-mails clients et trois devis de la semaine dernière, et passez-les dans les deux outils. L'essai gratuit de 2 semaines, sans carte bancaire, se fait sur vos propres dossiers.