Covera ou Claude pour un cabinet de courtage

Remarque d'un chargé de clientèle : « Claude lit des conditions générales de 60 pages mieux que moi. Pourquoi il me faudrait autre chose ? » Sur la lecture, il a raison. La question, c'est ce qui vient après : la réponse au client qui demandait si cette exclusion le concerne, la comparaison des trois devis de renouvellement, les quatre extranets à remplir. C'est là que le cabinet passe sa journée.

Réponse courte : Claude est un assistant généraliste, fort sur les documents longs. Covera est un espace de travail IA pour cabinets de courtage : il lit votre logiciel de courtage, votre messagerie et les contrats du dossier, puis rédige l'e-mail, met les devis côte à côte et remplit les extranets, et votre équipe relit chaque étape. L'écart se voit surtout sur les deux tâches qu'un cabinet répète toute la journée : les e-mails clients et la comparaison de devis.

E-mails clients : plus de 90 % des brouillons envoyés tels quels

Claude écrit un français clair. Ce qu'il ne peut pas écrire, c'est ce qu'il n'a pas : le numéro de contrat, l'avenant de mars, ce que la gestionnaire a promis dans le dernier e-mail, la façon de signer du cabinet.

• Claude rédige à partir de ce que vous apportez : un e-mail collé, des conditions particulières déposées, les documents d'un projet. Chaque gestionnaire apporte autre chose, et obtient un autre brouillon.
• Covera rédige depuis le dossier : le contrat dans le logiciel de courtage, tout le fil d'e-mails, les pièces reçues, et les usages du cabinet, que l'assistant retient d'une conversation à l'autre.

Résultat : plus de 90 % des brouillons d'e-mails préparés par Covera sont envoyés tels quels, sans aucune modification. La gestionnaire relit et envoie. Résiliations, confirmations de garantie et ordres de souscription suivent les validations du cabinet et ne partent jamais sans une personne.

Comparaison de devis : les écarts d'abord, pas chaque ligne

Demandez à Claude de comparer trois devis : il les parcourt ligne par ligne, dans l'ordre de chaque document : chaque garantie, chaque plafond, chaque franchise. Le tableau est long, la plupart des lignes se ressemblent, et le chargé de clientèle doit encore trouver ce qui change la décision du client.

Covera commence par là :

• le plafond plus bas ou la sous-limite qu'une compagnie ajoute ;
• les exclusions qu'une compagnie pose et que les autres n'ont pas ;
• les franchises marquées « non comparable » quand elles ne se mesurent pas pareil ;
• « Non précisé dans le devis » quand un devis se tait, jamais « inclus ».

Chaque valeur cite la page dont elle vient, le comparatif sort à l'en-tête du cabinet et s'exporte en Excel, avec la fiche d'information et de conseil à relire et signer. Le conseil reste au courtier. Pour un dossier à la fois, notre comparateur de devis gratuit pour Claude applique les mêmes règles dans Claude.ai.

Tâche par tâche

Quand Claude suffit

Claude est le bon outil pour lire et rédiger hors de la gestion courante : comparer deux éditions des mêmes conditions générales, ou transformer une procédure du cabinet en liste écrite.

Il s'arrête là où s'arrête la discussion. Les projets et les connecteurs vers Gmail, Google Drive ou Microsoft 365 aident à retrouver une pièce, mais aucun ne sait à quel client de votre logiciel elle appartient. Un skill attend toujours qu'on ouvre une discussion. Claude dans Chrome remplit un extranet à la fois. Dans Covera, la demande arrivée dans la messagerie lance la collecte, et l'échéance lance le renouvellement.

Données des clients et devoir de conseil

Vérifiez la formule avant de déposer le contrat d'un client dans une discussion. Sur Claude Team et Enterprise, les conditions commerciales d'Anthropic excluent par défaut les données des clients de l'entraînement des modèles. Sur Free, Pro et Max, chaque utilisateur décide dans ses réglages si ses discussions peuvent servir à améliorer les modèles. Un chargé de clientèle qui dépose un relevé d'information dans son compte personnel, c'est le premier cas à exclure.

Écrivez la règle dans une charte d'une page : outils autorisés, données permises, qui relit quoi. Le conseil et la fiche d'information et de conseil restent au courtier.

Ce que Covera fait du reste

• Réception et collecte : une demande devient un dossier prêt en 1 minute, rempli depuis l'e-mail, le logiciel et les données publiques (SIRENE, Infogreffe). Voir la Réception et collecte.
• Devis et comparaison : un clic remplit tous les extranets choisis, même avec des données partielles ; 2 minutes pour coter, 2 minutes pour comparer. Voir la cotation extranet et la comparaison des devis. Nos conseils pour coter plus vite sur un extranet détaillent cette étape.
• Signature et mise à jour : dès que le client signe, le logiciel est mis à jour, sans double saisie.

Covera lit le portefeuille par une connexion avec Maia, Modulr, Excalibur ou Coorty. Les cabinets équipés signent 20 % d'affaires nouvelles en plus, et chaque utilisateur gagne 10 heures par semaine. Même comparaison avec ChatGPT : Covera ou ChatGPT.

Le bon test : prenez dix e-mails clients et trois devis de la semaine dernière, et passez-les dans les deux outils. L'essai gratuit de 2 semaines, sans carte bancaire, se fait sur vos propres dossiers.