Extranet courtier : 8 conseils pour coter plus vite

Pour coter plus vite sur un extranet courtier (le tarificateur en ligne de l'assureur), il faut tout préparer avant de l'ouvrir : une fiche de risque complète, les pièces du client, les questions propres à chaque assureur. Voici 8 conseils pour gagner ce temps à la main, puis comment Covera remplit l'extranet à votre place.

Avant d'ouvrir l'extranet : préparer le dossier

1. Une fiche de risque complète, avec la pièce de chaque information

Le réflexe qui fait gagner le plus de temps : ne pas ouvrir un extranet tant que la fiche n'est pas complète. Chaque information y figure avec sa source (Kbis, relevé d'information, bilan, e-mail du client) : en cas de doute pendant la saisie, on vérifie sans chercher.

Ce que les extranets demandent presque toujours, par branche :

• auto : immatriculation, date de première mise en circulation, usage, code postal et ville de garage, date de permis, bonus-malus, antécédents de sinistres ;
• habitation : adresse, statut d'occupation, type de résidence et de local, nombre de pièces, valeur du contenu ;
• RC professionnelle : raison sociale, SIREN, adresse, activité, chiffre d'affaires annuel, garanties souhaitées, date d'effet, sinistralité ;
• multirisque professionnelle : raison sociale, activité, adresse des locaux, et souvent surface et mesures de prévention.

2. Demander toutes les pièces au client en une seule fois

Kbis, relevé d'information, carte grise, permis, dernier bilan : une demande unique, avec la liste complète, vaut mieux que trois relances. Si vous ne savez pas ce qui manque avant d'avoir commencé, c'est la liste du point 1 qu'il faut revoir. Covera a un agent de collecte de pièces qui fait cette demande et ces relances.

3. Tenir la liste des questions qui bloquent, assureur par assureur

Chaque tunnel a ses questions que la fiche n'a pas : année de construction, surface, détail des sinistres, nombre de salariés. Notez-les une fois par assureur. Au dossier suivant, vous les poserez au client avant de commencer.

Dans l'extranet : saisir vite, sans erreur

4. La fiche ouverte à côté, copier plutôt que taper

Deux fenêtres côte à côte : la fiche à gauche, l'extranet à droite. Un SIREN ou une immatriculation se copie, ne se retape pas de mémoire. Une erreur de saisie, c'est un devis faux, ou un tarif qui change à la souscription.

5. Commencer par l'extranet le plus exigeant

Le tunnel le plus long pose le plus de questions. Commencez par lui : ses réponses complètent votre fiche et servent aux extranets suivants. Reportez sur la fiche toute réponse nouvelle, tout de suite.

6. Enregistrer le brouillon et noter la référence du devis

Les sessions d'extranet expirent, souvent au pire moment. Enregistrez le projet dès que l'outil le permet, et notez sa référence sur la fiche. Une cotation reprise vaut mieux qu'une cotation refaite.

Après la cotation : ranger, puis comparer

7. Ranger le PDF du devis dans le dossier client, tout de suite

Un nom de fichier qui dit tout (assureur, formule, date) et le bon dossier client. Un devis resté dans « Téléchargements » est un devis qu'on ira rechercher.

8. Comparer avec une méthode

Deux ou trois devis rangés, il reste à les comparer pour le client, sans rien inventer. Nous avons écrit la méthode pour comparer des devis avec l'IA, et un comparateur gratuit pour Claude qui l'applique.

Le plus rapide : laisser Covera remplir l'extranet

Les huit réflexes ci-dessus réduisent la ressaisie, sans la supprimer : chaque extranet reste à remplir à la main. C'est ce que fait l'agent de cotation extranet de Covera.

Comment ça marche, concrètement :

1. La fiche de risque se construit seule à partir des pièces et des e-mails du dossier. Chaque valeur cite sa pièce ; sans pièce, le champ reste vide. Ce qui manque est listé, extranet par extranet.
2. Vous vous connectez à l'extranet avec vos propres identifiants, comme d'habitude.
3. Un clic sur « Remplir » par écran : l'extension Covera Extranets (Chrome et Edge) remplit les champs et affiche un bilan des champs remplis et non trouvés. Elle n'écrase jamais une saisie.
4. Vous gardez la main : la formule et les options restent à votre choix. L'extension ne soumet jamais : vous vérifiez et vous soumettez.
5. Une valeur tapée à la main dans l'extranet revient sur la fiche, pour l'extranet suivant.
6. Le devis se rattache au dossier en un clic, puis se compare aux autres.

Les extranets pris en charge sont sur la liste des extranets Covera.