Agents IA pour Momentum (NowCerts), AMS US

Covera Agents conçoit des agents IA pour les courtiers et agences d'assurance. Momentum, ex-NowCerts, est un logiciel de gestion d'agence utilisé aux États-Unis. C'est la connexion Covera qui va le plus loin avec l'assistant : le portefeuille est synchronisé chaque jour, et l'assistant lit aussi un client en direct dans Momentum et cherche dans ses documents.

L'administrateur le branche en quelques minutes

L'agence crée un utilisateur API dans Momentum et génère une clé API, selon la procédure de l'éditeur. Un administrateur colle la clé dans les paramètres de Covera. Covera vérifie le rôle, le marché et une lecture réelle dans Momentum avant d'enregistrer la clé, chiffrée et jamais réaffichée. Aucun rendez-vous avec l'équipe Covera n'est nécessaire. Le portefeuille apparaît après la synchronisation suivante.

Ce que Covera lit dans Momentum

• Chaque jour : clients et prospects, contrats et sinistres, lus en entier.
• En direct, quand l'agent interroge l'assistant : fiche client, contrats et devis, sinistres, contacts, notes, tâches, conducteurs, véhicules, biens et opportunités.
• Les dossiers et fichiers du client, pour y chercher ou joindre une pièce à un dossier.

Ce que Covera écrit dans Momentum

Depuis l'assistant, sur demande explicite, Covera crée un client ou un prospect, ou un contact rattaché à un client existant. Depuis un dossier de cotation, sur clic, il crée un prospect et un devis rattaché. Chaque création est enregistrée avant l'envoi : répéter une demande ne crée jamais de doublon. Covera ne modifie ni ne supprime jamais un client, un contrat ou un devis, et ne touche ni aux paiements, ni aux commissions, ni aux certificats.

Ce que ça débloque pour les agents

L'agent de cotation extranet rattache le dossier à un client du portefeuille et crée le prospect et le devis dans Momentum. Les documents stockés dans Momentum se joignent, avec aperçu, à la cotation, au comparateur de devis, aux certificats et aux sinistres. L'assistant répond en langage naturel sur le portefeuille synchronisé et sur la fiche client lue en direct.

Des lectures fiables

Une date d'expiration n'est pas traitée comme une résiliation, et un contrat renouvelé n'est pas compté comme résilié. Quand Momentum limite le débit, Covera espace ses appels et signale une limite persistante comme un échec, jamais comme un résultat vide. Une synchronisation qui lit des données incohérentes garde le portefeuille de la veille plutôt que d'en enregistrer un tronqué.

Limites

Les contrats et devis existants ne se modifient pas depuis Covera. Momentum ne regroupe pas les documents par contrat : le sélecteur montre les pièces du client. Une fiche créée par erreur se nettoie à la main dans Momentum. Covera n'entraîne aucun modèle d'IA sur les données de l'agence.

Autres intégrations

Pour les agences américaines, Covera Agents se connecte aussi à EZLynx. Emails et documents arrivent par Gmail, Outlook et SharePoint.